[問題] 部分贖回的金額

[cheesemi ( Mimis)]

之前已爬過文 如有不適當的地方 請告知。


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之前只贖回部份世礦賺的部份(不贖本金)，

且怎麼算單位數都不太可能扣太多本金

但本金確實少了很多，

所以想請問是我的問題還是銀行那邊的問題~?


以下是我的申購贖回明細：


日期   交易型態 基金名稱    金額 單位數 匯率 基金淨值 手續費  贖回款項
98/05/18 申購 貝萊礦業  NT$ 3,000 2.13  33.02 42.6   NT$ 50.00
98/05/26 申購 貝萊礦業  NT$ 3,000 2.02  32.68 45.34  NT$ 50.00
98/06/16 申購 貝萊礦業  NT$ 3,000 1.88  32.89 48.48  NT$ 50.00
98/07/16 申購 貝萊礦業  NT$ 3,000 1.94  32.97 46.96  NT$ 50.00
98/07/29 贖回 貝萊礦業  NT$ 1,408 1     32.65 50.22  NT$ 0.00  NT$ 1640
98/08/05 贖回 貝萊礦業  NT$ 1,592 1.13  32.86 55.45  NT$ 0.00  NT$ 2059
98/08/05 贖回 貝萊礦業  NT$ 549   0.37  32.86 55.45  NT$ 0.00  NT$ 674

總投入金額12000. 單位數7.97

7/28贖回 當時+12%  總金額12000→約13400 淨賺約1400 我抓1單位贖回

         但8/7贖回後 我發現本金變成 10592!!!!!!!!!

         13400 - 10592 = 2808 的落差 實際拿到1640

8/05贖回 當時+19%  總金額10592→約12600 淨賺約2000 我抓1.5單位贖回

         但8/1X贖回後 本金從10592變成8500!!!!!!!!!

         12600-8500 = 4100. 實際拿到 2733.....

奇怪，我不是只贖回淨賺的部分嗎？而且單位數抓的很保守 應不至於多贖本金太多

手續費一開始就收了 所以贖回時沒再扣~

我思考好久 還是不知道為什麼這樣.......

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單位數算法我有用2種  1種是爬文"本金"找到的方式  1種是 匯率*淨值的方式
不知道哪裡出問題 囧a

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) 
◆ From: 122.127.99.27
推 lizzyWang:沒有只贖回淨賺 不贖回本金這種事啦 贖回一定會贖回本金
→ cheesemi:沒有嗎？可是常看到有人這樣討論耶 @___@
推 lizzyWang:若要贖回1400元 較簡略的算法是1400/13400*你有的單位數
→ lizzyWang:=你要贖回的單位數 這樣入帳的金額會在1400附近
→ lizzyWang:當然金額會隨當天淨值和匯率而有些出入
→ lizzyWang:我現在沒空回你 只能先回你這樣..
→ lizzyWang:你的算法/想法是有問題的 晚點有空再回你囉
→ cheesemi:好 謝謝!!!
→ cheesemi:我爬文的那個算法 是第6996篇 補充說明一下 謝謝~~~
→ lizzyWang:爬了一下 他的算法不跟我的一樣??
→ cheesemi:我也覺得是一樣的 所以當時加上匯率*淨值的算法 就抓1單
→ cheesemi:位~~~  可是本金扣除後 我只賺八百耶...怎麼會這樣 囧a
→ cheesemi:所以要贖回 最好的辦法就是一次全部贖回 才可能連同賺的
→ cheesemi:全部入袋嗎？ 還是不太了解中間的落差怎麼來的 >"<
推 lizzyWang:對 要把全部獲利贖回 只有全部贖回 部份全部贖回 那就是
→ lizzyWang:贖回部份本金(單位數)加贖回部份本金所賺的
→ lizzyWang:                     上上行打錯  是"部份贖回"
→ cheesemi:原來是這樣喔~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
→ cheesemi:所以帳面上看到20% 部分贖回根本賺沒多少囉.....
→ lizzyWang:是啊  本來就是這樣啊..
→ cheesemi:因為常看到有人說要部分贖回 但比較少看到針對本金的問題
→ cheesemi:做討論(基智網跟版上搜尋也討論很少很少) so....
→ cheesemi:總之謝謝l大 :)
→ ohyami:現在是贖回好時機
→ cheesemi:謝謝樓上建議 ^^
→ renriver:贖回基本上只分贖回單位數或贖回金額  沒有只贖獲利的
→ puma980:基金，就是先進先出啦!!看你出了多少單位數，
→ puma980:看這些單位數當初的成本多少，就扣多少回去!!
推 puma980:所以你贖回的部份賺824元啦!!
→ puma980:所以要贖回你淨賺的單位要算的精準，很麻煩呢!哈