[討論] 贖回金額金額和實際所得不同

[deepblue024 (我想飛)]

請板上專業大哥大姐們幫我解決一下小問題

前陣子我贖回一筆基金 一共是2.7單位

但是有個問題我一直弄不懂

如下:

       金額    單位數   匯率  基金淨值   手續費      管理費     除息/贖回款項
    NT$ 16,051   2.7   32.32   173.563  NT$ 0.00   NT$ 200.00      NT$ 14,945


為什麼金額和實際贖回款項不同?

我知道贖回款項 = 單位數 * 匯率 * 淨值 = 2.7 * 32.32 * 173.56 = 14,945

但是為什麼金額是16,051  這是怎樣來的?

可以請板上大哥大姐幫小弟我解惑嗎?


--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) 
◆ From: 140.111.114.253
→ asjameslin:打電話問你的理專不是比較快??
→ deepblue024:因為太久前投資 ，理專已找不到人啦 想說上來增長知識
推 howshou:投入金額 16,051。
→ howshou: 2.7 * 32.32 *173.563 - 200 = 14,945
→ borriss:原始投資額.
→ lchuai:我之前贖回一筆富達新興我是贖金額12000 結果回來扣掉
→ lchuai:保管費變成13000多 我也搞不懂 是台幣升值影響到嗎?
→ lchuai:想說正常來說我贖12000再扣掉保管費一定只剩11多 怎麼還
→ lchuai:反而增加了@@
→ Mizkyo:如果你是用台幣買的~匯率是算進帳時的~不是你當下按贖回時
→ Mizkyo:的匯率,還有你買的基金同贖回可能是T+N天不是你當下按贖回
→ Mizkyo:的淨值
→ jayjay6125:你贖回日的淨值有變..申請贖回淨值跟真正贖回日不同
推 keigos:假如是投信基金 贖回日可能為T+1日
→ keigos:而且要看你是否在規定時間內贖回~超過時間會再+1天
→ renriver:你可能提供一下基金名稱更好判斷
→ renriver:經常是買賣價差的問題
→ deepblue024:我是使用國泰世華銀行平台  我是買匯豐印度
推 faneric:那是總投資金額扣掉投入時的手續費吧
→ pippen2002:理專找不到？妳看！這些金融機夠 多恐怖！