看板 Fund 關於我們 聯絡資訊
※ 引述《elvies (對酒當歌)》之銘言: : : 作者: a303121 (夏夜星) 看板: Insurance : 這id不是跑路了?? 難道分身在保險板被桶只好換id復出?? : : 標題: Re: [問題] 投資型保單讓客戶少賺錢?? : : 時間: Sun Apr 18 12:21:54 2010 : : 投資型比較廣為討論的就是前置費用150% : : 加值幾付跟稅金部分鮮少人提到?? : 稅?? 投資型保單就不用課稅?? = = (如果是列舉扣除24000元的稅就別說嘴了 囧) : 加值真的沒什麼好提的,因為現制太多、關卡層層啊 ="= : http://tw.money.yahoo.com/column_article/adbf/d_a_090817_52_1mtde : 十四、加值金=回饋金=投資回饋=加值回饋=部分保險公司在保戶持續繳費之下,提供 : 給保戶的一種回饋金 : 有些保險公司會讓保戶在投資、扣取一定費用成本之餘,享有一定金額的現金回饋。目前 : 各張投資型保單的加值金(有的則稱為「回饋金」或「投資回饋」或「保單持續特別紅利 : 」…)計算方法都不盡相同;有些是以基本保費的一定比率,有的則是按「平均保單價值 : 」,更有的是按保單管理費用,不一而足。 其實之前家裡要投資的時候我有算過 投資型保單在某些情況下對於投資這還是有利的 1. 投資資金在該期間內沒有動用到的可能性 2. 操作頻繁,一年內會全額轉換 N 次 (N取決於該保單之手續費) 不過在這個條件下來看 還真的不如買 ETF 至少流動性、操作彈性比較好點 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 61.230.179.116
goodtoy1229:但業務總是把2.說得多重要多重要.. 04/19 06:12
goodtoy1229:他們永遠不會懂較佳的投資策略一年根本不須轉換這樣多 04/19 06:14
luoren:常有的情況是1.你不知未來何時會突然要用到資金或是繳不出 04/19 11:54
luoren:2.做好資產配置 轉換機會少(保險公司可選基金也比較少) 04/19 11:57
luoren:就算是直接在銀行買一般主動式基金 我個人也覺得比投資險好 04/19 11:57
enihsynnus:一年可以轉換這麼多次不代表須要轉換這麼多次 04/19 12:46
enihsynnus:在推銷投資型業務員說明這份是以高保障附帶投資效果 04/19 13:07
enihsynnus:保戶只會在意投資部分 這時候業務員再強調"投資"時 04/19 13:08
enihsynnus:就被講成不該以投資做銷售 可是保戶會聚焦在投資部分 04/19 13:11
enihsynnus:你跟她說保障部分 保戶哪會聽得下去XDD 04/19 13:12
enihsynnus:好死不死成交這份保單 即使該說明的都說明了 你還是 04/19 13:13
enihsynnus:個爛業務XDDD 因為賣投資型給保戶 這裡氛圍就是給業務 04/19 13:13
enihsynnus:員賺傭金 04/19 13:14
enihsynnus:很多時候蔗板上都以自己角度去想 04/19 13:14
enihsynnus:但是熟不知一堆人根本沒有金融素養 就跟市場名牌 04/19 13:15
enihsynnus:投資 在沒有管理下賠一堆 04/19 13:15
enihsynnus:因為我敢賣投資型就是因為我保戶自己定期定額放基金 04/19 13:16
enihsynnus:去年只有3%報酬...但是她二月跟我買投資型就給他17%獲 04/19 13:18
enihsynnus:利 對於你自己充分有金融素養的 你大可以自己買基金 04/19 13:19
renriver:因為時點不同 基金種類也不同 04/19 13:28
falseshelter:不要管佣金的問題,樓上e大可以先證明投資型好在哪嗎 04/19 13:28
falseshelter:另外短期績效實在不足證明什麼,給多一點證據比較好 04/19 13:29
falseshelter:而且客戶沒有金融素養,所以就一定要賣他投資型保單? 04/19 13:29
falseshelter:我不懂金融素養和投資型保單有什麼關係,不能純給建 04/19 13:31
falseshelter:議嗎?還是說…因為怕業務餓死? 04/19 13:31
oca:e兄從過往到現在一直強調自己的投資報酬率多優異操盤多強XDDD 04/19 14:24
oca:害我又想起了這篇 #1BbqqkP3 04/19 14:24
vsfranky:不過業務推這張很多都不講保障的啊 ㄎㄎ 04/19 19:03
vsfranky:不是保戶的問題喔 有些明明就是部份業務的問題 ㄎㄎ 04/19 19:04
vsfranky:從保障觀點來推 有可能會無法賺得高額佣金 04/19 19:04
borriss:去年才3%的天才 ...太神奇了... 04/20 00:54
takuai:時間點不同也敢拿出來說嘴 如果客戶有30%報酬率 買基金可以 04/20 12:10
takuai:獲利了結放口袋 投資型保單呢? 04/20 12:11
takuai:聽說e是個女生 也請e去想想為什麼你會被鞭 04/20 12:13
oca:圖呢~ 04/20 14:07
suleyman:不懂 這件事和性別有關嗎? 04/20 14:12
suleyman:哦 看到了~ 原來是因為上面有人說e兄 @@ 04/20 14:12