[問題] 投資組合

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目前打算將存款的一半拿來做基金投資 不敢全部放也是怕風險

畢竟目前全球經濟上還是面臨一些問題

我的計劃是打算做資產配置

之前我已經扣了兩檔定期定額 分別為新興市場股票型與平衡型

還有一個單筆的富坦全球債 這筆金額只有3萬


現在我想把一半的存款作以下配置：

 35% 資源類基金 定期扣  打算最多放一年半

 40% 新興市場債

 25% 美國政府債 單筆


有些問題想請教如下：

1.資源類基金我看了一下各家基金的持股

發現摩根富林明環球天然資源在基本金屬 貴金屬 能源三大部分

是蠻平均分配的 各佔約三分之一  這樣的話可否推論這檔是目前相對來說風險較低?

不過這檔淨值目前也衝蠻高的 擔心可能之後會修正

另外我也在考慮其他

貝萊德世礦 或 德盛全球資源 這兩檔持股應該都幾乎沒有能源類 大多是金屬

貝萊德目前淨值算是相對低檔 但波動程度很高

德盛近期的績效算不錯

另外富坦跟大華 分別是偏重能源  原物料

而我目前已在定期扣的新興市場基金持股原物料15%  能源10%

各位覺得這幾檔哪一個目前較適合投入呢?

若以目前油價相對低點來說 選擇能源類持股高的會很投機嗎?


2. 新興市場債的部份 看最近幾年的年平均報酬 似乎只有08年為負

   這種類型的基金 到底該用單筆還是定期定額較適合呢?


3. 美國政府債 目前較有名的應該是富坦美國政府債

   但是若之後美國升息  似乎會對報酬產生不利影響

   如果放長時間的話 是否就比較不用擔心升息的影響?

   據說20多年前  美債也曾經5年內掉一半的報酬 = =

   這種情況不知道在發生的機率是否很高

   另外如果是富坦美國政府債和貝萊德美國政府房貸債相比

   各位會如何選擇呢?  這兩檔績效看起來差距不大 但富坦費用應該較低















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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 125.232.96.28
※ 編輯: svg             來自: 125.232.96.28        (05/16 19:03)
→ ffaarr:5年掉一半報酬是那裡的資料啊？
→ svg:綠角網站上的資料  債券基金的主要風險那篇文章有提到
→ ffaarr:那個是債券價格不是整體報酬，整體報酬的話大概是-30多。不
→ ffaarr:過那個是指30期的長期公債，你提到的基金都沒買這麼長期的
→ pockpock:相對低檔 相對低點 .....相對ＸＸ.......
→ ffaarr:放長期的話短期的昇息反而有利，但你買進時的殖利率幾乎就
→ ffaarr:大致可以決定你長期的報酬率。而現在是殖利率很低的時候。
→ goodtoy1229:投機不投機..說實話每人標準不同.
→ goodtoy1229:對我來說,"最不投機"的,是買大盤,而非特定類股.
→ goodtoy1229:從你的portfolio來猜,你應該並不想讓整體資產風險過高
→ goodtoy1229:如果想要再更進一步降低風險,可以大盤指數來代替那個
→ goodtoy1229:資源類基金,,.風險較低不代表獲利一定較低阿~