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北富銀集管帳戶 率先喊卡
2010-07-28 00:49∣工商時報∣記者孫彬訓／台北報導
過去打出「類私募基金」口號而曾經走紅的集合管理帳戶，台北富邦銀行近期率先喊
卡，震撼整個金融圈！由於銀行發行的「集合管理帳戶」，依照法令規定，不能主動宣傳
，也讓上路7年的集合管理帳戶遲遲無法成長，北富銀已於7月中終止所有的集合管理帳戶
。
集合管理帳戶的由來，是從2003年5月開始，國內的首檔集合管理運用帳戶開始誕生，
今年剛過7歲生日，但由於集合管理帳戶是金錢信託的一種，因此屬於私募性質，不能針對
公眾主動宣傳，所以上路多年，還是無法打出知名度，不過簡單來說，集合管理帳戶就是
銀行發行的基金，每個集合管理帳戶就是共同基金一般單位的「檔」。
市場人士分析，集合管理帳戶費用包含信託加入手續費、帳管費、信託保管費，這些
所有集合管理帳戶的費用，全是由銀行賺去，且能培養資產管理的人才，因此當初銀行也
曾樂於推出集合管理帳戶。
此外，投資靈活度上，集合管理帳戶也較靈活，因法令規定，集合管理帳戶採取負面
表列投資，也就是哪些標的不能投資，且集合管理帳戶也不必像基金一樣，多半僅能做多
不能做空。
不過，銀行主管指出，集合管理帳戶受到信託公會與銀行局管理，近來管理越來越嚴
格，幾乎都比照基金管理，但集合管理帳戶受到「無法主動宣傳」的原因，讓銀行無法推
動此項業務，因此有銀行率先喊卡，一點也不意外。
此次由北富銀發難，主動終止集合管理帳戶。北富銀是在2005年開辦此項業務，目前
共計有4個集合管理帳戶予以終止，主要是富邦金控旗下的富邦投信亦提供極為類似的共同
基金，基於產品線重疊的考量。銀行方面表示，未來客戶如有需求，仍可透過投資富邦投
信所提供的同類商品獲得需求滿足，一旦主管機關同意，將陸續對集合管理帳戶清算。
北富銀也建議客戶，可依個人理財需求及承受風險能力，另行申購「特定系列基金」
或「指定單獨管理信託業務-計畫性投資」，前者為基金，後者則為指定單獨運用的信託商
品，提供穩健的共同基金投資規劃。
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