[問題] 關於基金的報酬率 計算?

[tomny (Rock'n roll的styl)]

小弟在基智網查到這支基金的報酬率如下

貝萊德環球資產配置基金
A2-USD                  一個月 三個月 六個月    一年    二年    三年
單筆申購報酬率(08/26)   -0.58   2.97    -0.13   4.74    0.61    0.11
定期定額報酬率(08/26)   -0.58   1.17    -0.77   -0.3    8.91    4.13

可是我另外用投信投顧公會的基金試算 http://tinyurl.com/3yljaam

三年的單筆報酬率 -3.69%  定期定額報酬率 25.28%

請問這是哪邊出問題了嗎 ? 我觀念哪邊有錯呢?

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) 
◆ From: 118.168.78.38
→ efreetia:點對點 跟拉長成本線的問題 要看三年前定點申購價是多少
→ efreetia:你可以調它三年淨值 一看就知道了
→ efreetia:三年前根本都是高檔 下單筆只能套到最高點
→ efreetia:定期定額別忘了 起始部位很少很少的...崩崩完正好撿便宜
→ efreetia:最近才剛把它出掉= =
→ tomny:所以是因為基準點不同的關係嗎? 一般來說 三年的報酬率
→ tomny:要說哪個才對-3.69% ? 25.28% ?
→ tomny:0.11% 還是 -3.69% 上面那個說錯了 Orz
→ Lithic:你用基金試算那個應該比較準
→ Lithic:然後他的0.11％ 應該是 070824當時價格 跟 現在100826 比
→ Lithic:但是3年  總報酬  是負的
→ tomny:我了解了 謝謝L大