[新聞] 理專懂不懂？ 金管會要扮客戶當場考

[Leepofeng (螢火蟲)]

1.原文連結：http://udn.com/NEWS/FINANCE/FIN4/5876838.shtml

2.內容：
【聯合報╱記者薛翔之、林淑慧／台北報導】

賣產品給你的銀行理財專員，到底懂不懂商品內容？是不是真的知道什麼是「雙元貨幣」
？金管會官員統統要抽查；抽查的方式，就是假扮成客戶，當場考一考理專。

金管會銀行局已訂定對銀行理專抽查的原則，包括：抽查的時間、頻率等。官員將親身喬
裝成財富管理客戶，對理專實地抽查，以確認理專是否了解自己販售的商品。

金管會官員說，若是理專不了解商品，或是說明不夠清楚，金管會對於理專所屬銀行的內
控，就會「扣分」；情節嚴重者，將對銀行祭出「糾正」；銀行若遭金管會「糾正」，申
請新業務、新的分支機構，或申請海外營業據點，都可能受到影響。

金管會昨天舉辦金融消費保護的座談會，金管會銀行局長桂先農指出，對於菜市場賣菜的
人，消費者都會要求要「童叟無欺」、「誠信經營」；金融機構至少也應該要符合菜市場
的規則。

金融海嘯爆發後，引發不少消費糾紛，尤其銀行理專販賣複雜度高的金融商品，不只客戶
不清楚，連不少銀行主管或專家也說看不懂。

桂先農指出，歐美國家強調金融機構有三個義務：1、認識你的客戶；2、為客戶的委託執
行最佳利益；3、風險的資訊揭露。無論如何金融機構都應該保護消費者。

【2010/09/29 聯合報】

心得：我覺得金管會應該也要抽考一下保險業務員，尤其是賣投資型保單的。

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) 
◆ From: 114.137.30.216
推 TZUYIC:大推最後一句，最好還要問他為何你覺得免費轉換十幾次很棒
推 yangshwe:我也推心得 投資型保單滿天飛 業務有幾個真的懂?
推 takuai:保險業務員的問題比較大吧!
推 sxoao:沒錯.. 第三點好重要
→ sxoao:我是說.. 最後一句好重要
推 bm1265:保險業務員不是通常都一問三不知嗎...
推 cuteEvanYo:推最後一句  看到某個只會該的業務發廢文就知道水準
推 falseshelter:嗯…理專和保險業務的確都要抽考XD
推 chairman:桂說的第二點  在台灣根本是個笑話
推 elvies:真的有在抓一堆金融保險業務幾乎都可以送去XX了
→ TZUYIC:                                        綠島
推 sheng307:推心得. 很好奇賣投資型的和分紅型保單的業務水準到哪
推 stja:從來沒想過耶 為啥免費轉換十幾次不是優點??
→ Leepofeng:對一年選基金可以犯錯十幾次的人當然是優點囉
推 gargamel:會不會有那種超強的理專, 讓金管會專員也上勾
推 avence:超強理專不可能會去服務那種隨便跑進銀行的神祕客吧
推 hilterp:保險和基金根本是二碼子的事 扯在一起其實不好懂
→ hilterp:我有一個當處經理的前輩 連他都坦承他弄了半年才懂
→ hilterp:他根本不鼓勵他底下的新人去賣這個