作者rhweb (rhwebs)
看板Fund
標題Re: [心得]台幣升值吃掉美金計價基金獲利？
時間Thu Oct 14 22:11:04 2010
大概瞭解非美市場下，美元計價及其升貶，不影響基金報酬
那請問
信託帳戶類別 基金名稱 未實現投資損益 總累積單位數
台幣特定金錢信託 貝萊德新能源基金Ａ２（美元） -(USD) 1,218.70 157.2100
原始投資金額 基金現值(原幣) 未實現投資報酬率 基金現值(台幣)
USD 2,473.24 USD 1,254.54 -49.28% 38,533.00
我本金八萬,投資約三年,其中約有NT1500是因為投資標的貨幣升值
造成的嗎,這是花旗網銀的界面,真的很不喜歡...
※ 引述《awwoh (悶)》之銘言：
: 這篇的標題其實也沒錯
: 前面很多高手都很清楚解釋過基金計價貨幣的升貶與基金報酬無關
: 不過匯率的風險的確是要考量的啊
: 實際上只要海外基金的投資標的不是投資台灣（應該沒人會這樣買）
: 台幣升值確實會降低獲利（指贖回後的台幣減少）
: 只是這裡的「台幣升值」是指相對於投資標的之貨幣而言
: （以之前投資俄羅斯基金的例子就是「台幣對俄羅斯盧比升值」）
: 但是因為新台幣與其它貨幣的匯率實際上是先轉成美元的
: （即NTD ↔ USD ↔ RUB）
: 所以「台幣升值」其實在台灣也可以說美元（對台幣）貶值
: 而「台幣對俄羅斯盧比升值」
: 其實精確說法是「台幣兌美元升值」且升值幅度超過「盧比兌美元升值」
: （當然若「台幣兌美元貶值」但貶值幅度不足「盧比兌美元貶值」也行）
: 《結論》
: 一、只要以新台幣投資及贖回，美元計價及其升貶，不影響基金報酬
: （以投資標的非美市場為前提）
: 二、同樣以新台幣投資及贖回，若新台幣相對於投資標的貨幣升值，降低基金報酬
: 貶 增加
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◆ From: 122.126.164.20
推 philluke:恩 應該是你投資的標的基金所屬貨幣的升值吃掉的沒錯 10/14 22:16
→ philluke:也有可能是因為台幣相對跌所造成 10/14 22:16
推 Saintya:這隻變阿斗了 趨勢向下 只能住套房= = 10/14 23:48
→ kusobike:是我倒貨拉，不好意思沒先通知 10/15 00:20
→ kusobike:下次我倒貨前會先通知大家逃命 10/15 00:20
→ ntoufatman:我今天剛逃這支....XDDD 10/15 00:27