推 falseshelter:自動平衡是方便，不過因為不少金融市場似乎有動能現 12/27 01:28
→ falseshelter:象，因此平衡的頻率太高不見得會有較好的績效 12/27 01:28
→ ffaarr:你重押原物料，原物料的循環可能很多年所以平衡期不要太短 12/27 08:40
我的投資型保單也是設定為每季自動平衡（差距超過 +-5%時，自動啟用）。
個人認為特色是 獲利了結(賣獲利逾5%者)並同時逢低加碼(虧損逾5%者)。
但也因為每季平衡，所以若基金有較長波段的漲幅，
將會比未自動平衡(投資比例固定者)的組合少獲利。
請問板上各位達人，自2005投資迄今~~~
若我將這投資型保單設定為退休金(至少再20年)，自動平衡仍是較有利的嗎?
目前組合如下： 投資比例 ( 獲利 )
富達歐元債券 15% (-5.32%)
天達環球能源 15% ( 5.24%)
貝萊德世界礦業 10% (35.45%)
貝萊德世界黃金 25% (41.17%)
貝萊德環球資產配置 20% ( 3.48%)
FT-全球債券 15% (14.23%)
※ 引述《vitLink64 (...)》之銘言：
: 「自動平衡」是某投資型保險裡的功能
: 但我不是要問投資型保險
: 我是想問這個「自動平衡」有沒有什麼用處
: 根據保險業務的解釋，
: 在長期投資之下有設自動平衡，才會有「獲利了結」及「複利」的效果
: 簡單的說，應該就是比較能獲利吧？講的時候很清楚，聽的有點模糊@@a
: 所以來請教一下各位，是真的這麼回事嗎？
: 【自動平衡】
: 就是說如果有2支基金當初各設定投資總金額的50%
: A基金 50%
: B基金 50%
: 但如果半年後變成
: A基金 64%
: B基金 36%
: （差距超過 +- 5%時）
: 則系統自動把A基金賣掉14%
: B基金買入14%
: 就維持當初設定的50%50%
: ps.超過兩支基金以此類推...
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