[心得] 境外與境內基金之回贖....

[howrd24 ( )]

之前在統一投信回贖一檔國內基金(統一亞太)~過程如下
12/2(四)~晚間透過網路申請
12/3(五)~nothing
12/4(六)~假日
12/5(日)假日
12/6~確定回贖淨值日
12/10~回贖付款日

約在3號還是幾號~反正6號(含當天)前查詢
就可瞭解自己的基金回贖時的淨值是以那天計算~付款日和總額是多少
可能是不用考慮匯率問題所以一切連報酬率淨賺多少什的都幫你算好好~

再說說另一個
這幾天則在一銀回贖一檔國外基金(貝萊德黃金)~過程如下
4/7(四)上午透過網路申請
4/8(五)nothing
4/9(六)假日
4/10(日)假日
4/11(一)nothing
4/12(二)nothing
4/13(三)錢來了= =

直到錢來了(4/13晚間)才知~自己的基金淨值日是以7號計算~

什時付款金額多少報酬率多少淨賺多少也才知道(錢來了當然通通都知道= =)

在此不是想討論說各基金自申請回贖至付款需要多少工作天數~

而是想說~在申請後到付款日的這段期間~基金處理的進度為何

包括你基金的淨值是用那天計算~你基金贖回總額多少報酬率多少淨賺多少的

或許將境外與境內相比較不是很客觀~

不過可看出兩家發行公司在於基金回贖資訊之提供上大有不同~

統一投信是：接受申請了喔~我確定淨值日了喔~我確定付款日了喔~我錢給你了喔~
第一銀行是：接受申請了喔...................................我錢給你了喔~


雖然錢拿到手才是重點~不過投資人在申請至付款這段期間~總不免好奇

糾~~竟~自己基金的淨值日是以那天計算~剛好算在跌的那天還是漲的那天？

再糾~~竟~自己什時才能拿到money~我想這些東西投資人不免都會想先知道~

我想這些資訊的提供~主要差異應該還是在各發行公司的作業方式吧~

以上是我兩家基金回贖過程的經驗~提供給版友們參考參考~

不曉得版友們認為那家發行公司在基金處理資訊的提供上有更詳細更完整的~

不妨可提供版友們分享分享~

--
庵是.....

你是山東人？

不~是閃~東人~

--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) 
◆ From: 117.19.99.235
推 Tonnny:國外基金通常不就是以2pm or 3pm(看銀行)分界,
→ Tonnny:之前就是當天淨值,之後就是隔天淨值
→ Tonnny:如果用台幣買,匯率就不一定,之前討論過很多
→ wildwoof:其實 隔天淨值多少本來就無法預測阿
推 Mizkyo:看來我4/8日贖回今天才會入帳~等著加碼單筆
→ howrd24:其實我並不是想知淨值多少~而是希望知道他用那〝天〞計算~
→ howrd24:知道它用何日計算後~淨值多少當天或隔天就自然可明瞭了~
→ howrd24:但若不知它用何日計算~就只能等到回贖款付了才了~
→ howrd24:投資人總想對自己基金的處理資訊多瞭解點~不是嗎~
推 ymmlove:我也是贖回了貝來德世礦 等待許久 突然錢進來
→ ymmlove:跟我預估的也少了三十幾塊美金 外加上管理費~哀~
→ ikiki:答案就是一樓板友所說的..你開基金信託戶的時候沒有看清楚喔
推 talentone:銀行端買是以三點淨值是當天 貝萊德進錢T+3 左右算快