[心得] 基金投資的方式

[kesing1234 (認真的動力在哪裡)]

上線次數都不知道多少次了，好不容易發文滿20篇可以講講話

很高興能跟大家分享我的一點點基金投資心得

對於定期定額投資，一直有人有疑問，什麼時候該買什麼時候該賣

大部分的書籍、電視、網路都說要設停利停損點

可是沒人跟你說什麼時候該買，停利停損的?%要怎麼設定才對

導致很多人把基金當成定期定額存錢的方式，卻發現賺不多賠也不多

為什麼別人半年、一年的時間卻可以賺10%-50%甚至更高?

因此我挑了大概5檔基金，利用過去的歷史資料(走勢圖跟歷史淨值)

做了一點小研究，發現一個很有趣的結果:

假如在淨值低於半年線(120日)往下的時候開始定期定額買進

在淨值高於半年線往上的時候開始停扣

最後在達到你想要獲利的地方賣出(資料顯示可以獲利15%-106%不等)

似乎穩賺不賠，而且操作期間幾乎不超過一年(金融海嘯那一段比較久)

這個情況是假設在 1.這個投資市場有所謂的微笑曲線
                 2.定期定額扣款每個月一次(你想扣2.3次應該也行)
                 3.參考資料是2001-2011期間
                 4.參考基金有世礦、拉美、大中華、東歐、東協

不過這樣的投資方式有幾個缺點

第一、會很無聊，因為交易次數太少、等待期較長

第二、過於貪心導致本來該有的報酬跌回去(也就是獲利點設太高)

第三、利用定期定額的方式錢滾錢(把第一次賺的分攤在第二次投入的金額裡)
，結果申購手續費爆高，讓理專賺很大...

第四、找不到正確的投資市場or看不懂線圖(那我勸你別投資了...)

優點則是你不用整天看盤，只要每個月扣款前看一次線圖

然後每年平均報酬率定在10%的話，大概可以保證達到了

以上為個人淺見.....假如有人想看看excel資料或是有什麼要改進的

可以來信指教~

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 219.71.39.5
噓 ripeSelf:都讓你看歷史資料了，你還得這麼多假設才有10%報酬率...
→ ripeSelf:你說得都是常見的話術，都是廢話啊......假設來假設去的
→ ripeSelf:隨便書店撿本書都講得比你還多了。回家多研究.......
→ ripeSelf:看歷史資料說故事還講得這麼不吸引人，這是不行的.....
推 ripeSelf:抱歉，太激動了。總之.....，你講得很淺，再加油.....
您說的很對!我還有很多東西沒有說明仔細...

發此篇文章的用意只在於讓一些想買基金卻完全不懂的人參考用

專業的文章當然還是交給專業的人去發表就好~我不敢造次 = =
推 Quartet:10%在2009太少 在2008太多 很難講
請詳閱這段 (資料顯示可以獲利15%~106%不等) 感謝你的推!
推 proepi:2008是只會做多才賺不到錢, 明明2008是坐空的好年 (嘆)
→ proepi:隨便空 隨便賺 漲好幾年的 一年就全部跌回來XD 多棒
→ kesing1234:其實這是寫給沒什麼時間也不是很"專業"的人看的...
→ kesing1234:我比較想知道是否有人也研究過類似的資料?
→ proepi:基金的淨值不適用技術分析...別鬧了
推 asole:你舉的市場我都買過 2009~2010都很好賺 2011都很難賺 over
依照我說的方式，現在算是布局時間還不到獲利了結，所以真的很難賺...
推 windfolg:純推分享 即使每年只有10趴的報酬每年再滾入也很多吧
推 a776644:認真推~~~`
感謝兩位~
→ ffaarr:這樣要怎麼保證到10%啊，光是是不是微笑曲線就不一定了。
→ ffaarr:而且這些基金這十年是走大多頭…本來就賺很多吧。
→ ffaarr:如果走十年空頭的基金也有效嗎？
推 ffaarr:回測及分享策略是值得推，不過說穩賺或保證有點太快。
請詳閱缺點的第四項，也很感謝你的推~
噓 loveekin:看到保證只好給噓了
假如有些人不喜歡保證、穩賺這字眼...可以略過不看...

但是還是很希望能仔細看完整篇文章在下評論，斷章取義會造成別人誤解 Q.Q
※ 編輯: kesing1234      來自: 219.71.39.5          (06/13 23:52)
→ ffaarr:那麼請問怎麼預測一個未來能走微笑曲線的市場啊？
→ ffaarr:正確的投資市場又是指什麼？要怎麼預測？
推 mauricew:半年線往上與往下有一半的機率 為什麼半年線往下買進
→ mauricew:就會比較好賺?
→ ffaarr:我覺得能準確找到對的投資市場已經是神人而不是初學者了。
推 windfolg:大家都好嚴苛喔他都說(似乎)穩賺(大概)保證 而且這只是他
→ windfolg:的淺見(個人認為他很謙虛了)大家還這樣戳 可以再討論討論
→ windfolg:嘛
推 mauricew:XD 我覺得如果不是透過人為的判斷或者失誤
→ mauricew:用什麼數學理論的方式(沒人為干擾) 怎樣做都是50%勝利
→ mauricew:50%失敗
推 asole:其實你的操作方式和我有許多相似之處 只是我們的基準不同
→ asole:長期走多的市場也是會面臨中期修正的 這中間的投資還真的就
→ asole:是你說的很無聊 等很久 因為我目前正經歷這個過程
→ howshou:簡單的說就是半年線以下無限制攤平，半年線以上停扣
→ howshou:所以多頭市場時幾乎都不會有買進的機會。
→ howshou:空頭市場卻要無限制攤平。
→ howshou:這樣的作法等於跟一般人反著做。真的有夠難執行的。
→ kesing1234:感謝樓上兩位的說明~符合我的意思 XD
推 leo7283:實用~~推~~!!!
噓 chasel99:基金的淨值不適用技術分析