[組合] 國泰創世紀丁

[billy30617 (Mr辰)]

1. 單筆/定期定額：定期 5000台幣/月

2. 投資組合標的：國泰網頁的MQ財富智商管理看的

   目前:
   富蘭克坦伯頓成長基金         30%
   美林歐洲特別時機基金         35%
   聯博新興市場成長基金         35%

3. 股債比：

4. 組合理由：

5. 進場時間：95/12/28
   目前損益： 2806元?(國泰網頁查詢得來的)
   總繳金額31萬，累計保費費用9萬(夭壽...)，累計危險保費1.5萬，累計其他費用6200
   保單帳戶價值200925元...
   平均年報酬率0.25%(還有正的?怎麼看都是負的阿...)

6. 預計停利點：   ％
   預計停損點：-  ％

7. 投資目的：老爸於我大學時期建議我投資的(雖然錢是他出的...)

8. 補充：爬文看到坦伯頓是負成長基金...是否可以先停買這筆基金，轉換跑道勒...
         倘若我把坦伯頓的30%挪去買別的基金是否要重新繳管理費之類的?
         我承認我是超級嫩咖還在學習中...請鞭策了

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) 
◆ From: 125.230.76.151
→ billy30617:剛看了一下，坦伯頓目前-1%多，這支基金好像雷曼前買的
→ billy30617:都虧蠻大的，可否不贖回，將這30%投資別的基金呢?
→ porygonz:坦伯頓  我十年虧了20%阿....  你1%已經算好的了
→ pro2:1.損益部分你先看有沒有轉換過標的 如果有轉可能是重計的
→ pro2:2.這支坦伯頓當初海撈台灣一大筆資金 海嘯後近幾年績效非常差
→ pro2:不過最近是個好賣點(匯率29+淨值近18)去年其實更好
推 pro2:3.管理費正是這種東西吸血的地方從簽約開始就會收管理費跟保
→ pro2:保費到你解約或死亡為止 保單部分保險版有更多討論 你可以去
→ pro2:那邊看看 評估是要馬上解約或是賭到幾歲
推 pro2:怎麼看都是負的是因為當初保險員給你一種投資必大賺的幻想
推 pro2:所以你的算法是把9萬當投資金額 但是保險給的對帳9萬是沒算的
推 pro2:另外 每月繳5000其實可以停扣的 只是保險員會很不爽 XD
推 pro2:我的心得是基金板 保險版 股票版 爬文都比保險員強
→ billy30617:謝謝喔 p大~