[組合] 新手組合 請各位前輩不吝指教

[LeoSW (月夜飄雪)]

1. 單筆/定期定額：定期定額

2. 投資組合標的/配置金額：

富蘭克林公用事業  每月NT5000
(股票型，投資美國公用事業，以電力公司為主)

摩根全球平衡  每月NT5000
(平衡型，全球債(歐美債為主)+新興市場股票)

摩根美國複合收益(累計) 每月NT5000
(債券型，投資美債，不動產抵押證券居多)

3. 股債比：約1:1

4. 組合理由：希望以股債平衡低風險為主，報酬率打敗定存利率即可

5. 進場時間：預計三月底開始

6. 預計停利點：5％
   預計停損點：-5％

7. 投資目的：

五年後存下100萬

8. 補充：

因為生性保守，所以不太敢挑風險高的基金，

關於債券型考慮過全球型債券來替換美債，

不知道除了富坦全球債以外，

各位前輩有沒有什麼推薦的標的呢?

另外這樣的組合是否需要調整比例?

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 124.11.192.252
→ wallace369:如果只要求+5%的話...全買債券應該就可以了囉!!
推 icelaw:同意樓上
→ ntoufatman:摩根那個平衡看要不要改成貝萊德環球資產配置
→ ntoufatman:這樣搭還不錯啊..
推 emia:5%太少，國外基金報價晚幾天，等你收到通知+5%，贖回時，可能
→ emia:變成+3%，要是匯率有個變動，扣個0.02%信託費，0%機率很大
→ emia:但這些不重要，先開始第一步，再慢慢學習，理財就是這樣
→ emia:老實說，你的目標是5年，買指數型基金比較好。
推 ntoufatman:對了，停損應該調成-10%  平衡那支是有機會跌破10%
推 ballonflower:貝萊德環資不錯，扣了兩年贖回一次大約是8%
推 pro2:買啥貨幣沒差的話 貝來德環資真的狂電摩根平衡 剛剛比較了:)
→ isaacwu974:5%停損停利太小，基金的成本不可能這樣玩。
推 winth:+-5%您別鬧了....手續費扣掉保管費就快比定存差了，不如定存
推 Tonnny:國外基金報價晚幾天?不是都當天報昨天價,3pm前賣就是當天價
推 BaobaoII:只要註冊地當天沒休市加上隔天是台灣營業日一定有報價...
推 littleconan:5%就停損的話，要是遇上震盪，賠不完囉
推 sugef:金額不大設定+-5%不如不要投資浪費手續費
感謝各位前輩的指教，我會把停損停利空間調大。
(其實原本的想法是扣掉手續費、管理費等等成本大於5%才停利，看來是我搞錯意思了)
也謝謝上面幾位前輩推薦貝萊德環資，我自己看過也挺喜歡的
非常感謝各位的指點
※ 編輯: LeoSW           來自: 124.11.192.252       (03/08 23:41)
→ isaacwu974:堅持只能5％的話，可以靠控制部位規模，設20％停損，只
→ isaacwu974:投入1/4，最大虧損也是總資產5％，比全下設5％好操作。