[問題] 投資型保單調整請教

[Popovich (Jazz!!!)]

                             平均報酬率(NTD)  平均報酬率(原幣)
貝萊德新能源基金A2美元           -34.19%          -28.56%

富達基金－新興市場基金             8.59%           15.63%

霸菱拉丁美洲基金美元               3.63%           12.52%

富蘭克林坦伯頓全球投資系列        -7.18%            0.77%
－互利歐洲基金美元A(ACC)股

日盛上選基金                     -23.13%          -23.13%


前四支都是從2007/10開始定期定額，日盛上選則是08大選前看好選後台股行情加入，

一路扣款到現在也快五年了，也忍過金融海嘯整體價值腰斬的慘狀，算是有耐心（？）

過程中開始接觸到被動投資的觀念有想過轉換投資策略的念頭，

但是捨不得接受目前虧損的成績結算。


我本身近期內沒有需要這筆錢，也還持續定期定額扣款中，

想請各位版友們給予一些意見，是認賠出清好，還是先調整組合（希望至少不賠）？

謝謝

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 118.166.211.56
→ ZoatoreR:新能源短期內翻盤條件過於嚴苛 近期建議轉換新興債穩定賺
→ ZoatoreR:新能源可待歐債舒緩&石油價上修再做考慮 若您有興趣的話
→ ZoatoreR:日盛這支感覺績效沒有很好 我應該會考慮贖回選其他標的
其實新能源我大概兩三年前就一直想砍，一直下不了殺手，
至於新興債會不會有與我那兩支新興市場股票基金重疊的問題？
推 zzzaaazzz:個人意見僅供參考， 我會砍上選、新能源
→ zzzaaazzz:理由在於真的要投資台股，應挑選績效排名前面基金
→ zzzaaazzz:但台股我目前認為不宜投入
→ zzzaaazzz:新能源...07定期定額到現在績效還是負的...代表...
推 ntoufatman:可以傳子傳孫  超長期看好
日盛上選在我當初挑選的時候"過去"績效不錯阿...囧
新能源...就真的不知道該怎麼辦，所以才上來請教
※ 編輯: Popovich        來自: 118.166.211.56       (04/20 23:10)
→ truehero:新能源在已低點有撐 如果沒有其她好標的可以放著
推 ntoufatman:原來新能源2011/10/04 5.52跌破海嘯低點了
→ ntoufatman:是低點有撐，但也是率先破底，還是要看投資人未來看法
→ ntoufatman:如果堅持要放著，那看要不要等5.0一跌破就砍光光..
→ ZoatoreR:看你對重疊的定義如何了 我是覺得債券和股票是不一樣類型
→ ZoatoreR:無論是持股內容和承擔風險的程度 若沒其他目標建議可轉換
→ ZoatoreR:這個時候我認為在保值和比定存高的穩定獲利是不錯的選擇
→ ZoatoreR:最近新興國家一旦進入多頭 債券市場自然也會搭上順風車
→ ZoatoreR:不過選標的績效還是要挑過就是了 而新能源要回到設定的
→ ZoatoreR:正報酬我覺得非常的需要時間 若真要傳子傳孫我覺得不差
→ ZoatoreR:在這個時間點 因為會讓新能源往下掉的點真的不少
噓 ryuboyex:投資型保單不是建議壓同一黨比較好嗎？