作者loveamicelli (*^_____________^*)
看板Fund
標題[問題] 投資型保單選擇標的？
時間Wed Sep 12 10:52:51 2012
媽媽以我的名義買一張南山人壽的投資型保單
(96年買，當初話術是說可以避免投資獲利被課稅，當然贖回應該還是要課稅，
但是放在保單帳戶裡當遺產時，不課稅？不是很確定)
想說買都買了（學費也繳的差不多了），就從這邊開始學習怎麼買基金，
等於目前繳滿5年了，剩一年就不用再被扣5%，第七年起有102%可操作
之前都讓家人繳費
今年一月開始，自己學著看基金（還是好難~.~）
自己選定以下基金： 平均成本報酬（自我接手後開始買的）
柏瑞巨輪貨幣市場基金 0.31%
MFS 全盛新興市場債券基金 A1 美元 4.81%
匯豐龍鳳基金 3.14% 定期定額
景順潛力基金 3.96% 定期定額
貝萊德環球資產配置基金 A2( 美元 ) 2.61%
主要是想穩定獲利，希望能有5%以上，每月定期不定額購買
以設定5%獲利試算，若少於則加碼，理論上多的要贖回或轉換到柏瑞巨輪貨幣市場基金
（一年有12次免費轉換），才會符合曲線，但是我都放著@@ （？）
不是很瞭解股票型跟債券型要怎麼分配？
南山保單裡面能夠選擇的也不多，還有沒有其他更好的投資標的推薦呢？
我的選擇標的上，有沒有需要調整的？ Orz
感謝大家！
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※ 編輯: loveamicelli 來自: 123.192.0.123 (09/12 11:00)
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