[問題] 定期定值VS 投報率的問題

[spplaygame (哇戲拍郎)]

    最近拜讀了『定期定值投資策略』一書，發現裡面對於如何執行的部分有很巨細靡遺

的解釋和說明。

   不過在要執行的細節上，我有一些疑問，由於在執行上，先預計N年後的投資總額，

然後可以預估投資標的的年化報酬率，以及投入資金的成長率等等變項，就可以用EXCEL

算出每期應投入的金額。

   其中要預估投資標的的年化報酬率的部份上，要怎麼預估會比較準確呢?

比如說股票型ETF如VTI，我是直接用VANGUARD官網上的資料上做參考嗎?

因為我發現晨星、Vanguard的網站上的資料都不太一樣，有網友提供相關的經驗

可以參考嗎?

     最好是根據不同ETF的年化報酬率作變項，還是我可以約略估計(比方說12%)

來去運算，之後再調整呢?


     謝謝大家的分享，因為要執行這部份的細節，會有些困惑。


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◆ From: 163.23.151.254
推 Leepofeng:對未來的預估怎麼會有準確度可言呢？
→ spplaygame:L大的意思是就粗估，然後再調整就好嗎?
推 chris33312:書中有提到 定期要修正你的報酬率 大約7%抓 再修
→ Leepofeng:先用過去十年的年化報酬率當參考也可以
→ spplaygame:恩恩，我想到的也是只能用最長期間的估量應該會比較準
→ spplaygame:不過如果對新發行的ETF就會有點困惑了~"~ 謝謝L大
→ Leepofeng:新發行的ETF也還是某個市場或資產阿！總有指數可參考
推 steyang:與其直接用過去平均，建議您去google "gordon growth"