Re: [問題] 可以幫長輩檢視這幾支基金嗎？

[ntoufatman (胖俠)]

※ 引述《scott2009 (紅土芽莊單品香)》之銘言：
基金名單如下：
1.PIMCO 多元收益債券基金-M
總開支比率%          1.59
平均信用評級          BAA-
基金月報如下：九月底
http://www.allianzglobalinvestors.com.tw/Upload/fundsDoc/MPU/PIMCO/BD4.pdf
可以看出預期報酬率可以凹到4.42%
看前十大持債不難發現除了美國以外，南非、加拿大、澳洲、墨西哥公債也持有
另外還會去空外幣，高收益債比例20% 新興市場債42%
所以買這檔算是美國買、其他地區也買
對於不打算全部壓美國的人，這檔算是可以接受，我唯一覺得悶的大概是手續費比較高。
美國、新興市場、高收益債比重就看基金經理人的何時轉折。
pimco家應該都有跟葛洛斯一樣的手法，就是覺得市場轉折就會立刻大幅度砍掉部位。

2.聯博美國收益基金AT股美元
總開支比率%          1.39
平均信用評級         BBB+
基金月報如下：九月底
http://site.alliancebernstein.com.tw/Files/MonthFund/ABAIP/20121008172850.pdf
美國比重佔了79.62%
其他雖然有巴西、俄羅斯、盧森堡、墨西哥、土耳其等，但依然以美國為主。
目前高收益債比重33.29% 新興市場13.70%
貨幣100%美金
這檔基本上就是看好美國才去投資，當然好處是這個國家沒徹底崩潰前。
美國的特性就是崩到底前，其他國家都已經到底了，復甦時都比別人快。
但缺點大概是無法享受到如上面新興市場債比重高時的大幅度上漲（當然也可能是大跌）

3.聯博美國收益基金BT股澳幣避險
B股不討論，有興趣的可以爬文看看。

4.瀚亞美國複合收益債券基金
總開支比率%          1.57
平均信評             AA
基金月報如下：九月底
https://www.eastspringinvestments.com.tw/wcm/content/html/dm_f_US_Bond_A.pdf
這檔幾乎都是美國公債等級（MBS、公債）
風險大概是公債價格超高，後面升息可能會抖。（當然有興趣可以凹到升息前）
剩下的還是賭基金經理人操作手法了

5.摩根富林明美國複合收益基金(美元)
總開支比率%          1.10
平均信評             AA+
基金月報如下：九月底
https://www.jpmrich.com.tw/B2C/products/pdf/01-5K.pdf
幾乎跟4.差不多

綜上所述，只看總開支比率5.應該可以淘汰4.
2.算比較刺激些，但偏重只買美國。
1.就是手續費最高的，沒辦法，因為他是pimco。

理專建議成長型基金
1.摩根富林明環球高收益債券基金
2.聯博全球高收益債券基金AT股
3.貝萊德環球高收益債券型基金
4.INGL環球高收益基金美元

既然不考慮股票型基金，高收益債就別管了，你聽過複合債嗎？
上面1~5就是複合債，裡面也有高收益債了。
風險來臨時美國公債可以稍微緩和一下跌勢
要記住美國公債現在是天花板等級了....雖然到地板可能損失不大....
但還是要提醒一下

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 122.118.48.152
※ 編輯: scott2009       來自: 122.118.48.152       (11/17 09:36)
→ ffaarr:絕對不要買B股。
推 ck890381:不要b股，其它都ok
Yes，不要買b股。
推 qscxz:債券1&2 成長1&3                                           11/17 14:26
→ scott2009:每個月配息用定時定額去申購股票型基金 是否穩妥？
→ scott2009:債券請幫我在檢視一檔  鋒裕 美元綜合債券  感謝
推 abcde509:既然是長輩，那表示他可能有退休規劃吧，那建議買穩健的
→ abcde509:債券型基金，2跟3皆可，選3是因為考量退休生活是長遠規劃
→ abcde509:建議放久一點，穩定配息，單筆購買。因為這些淨值波動小
→ abcde509:相對沒股票型波動大。
推 abcde509:另外幫你看到鋒裕 美元綜合債券 持股成分是美國5年期公債
→ abcde509:成分比較重，近期因美國面臨財政懸崖，是投資人把資產轉
→ abcde509:往美債，會使美債價格升高。現在要布局也是可以的，它在
→ abcde509:金融海嘯時期表現也比道瓊、台股好很多，若以2008/5基期
→ abcde509:比較只跌11%(道瓊、台股先後跌到-55、-50%)，2009/4之後
→ abcde509:績效持續往上，我認為是可以投資的，就給您參考囉
→ scott2009:感謝  abcde509
→ scott2009:成長型部分是否也可以建議
※ 編輯: scott2009       來自: 122.118.48.152       (11/17 18:36)

最後既然是長輩要扣的，你也不知道該怎樣買好
那就買複合債吧，讓基金經理人幫你配置公債、公司債、高收益債、新興市場債比重
平均信評在A以上的大概都是公債比重偏高
你不放心不妨挪點錢作定存就好，目前定存不會比美國公債差。
供你參考

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 218.173.91.10
※ 編輯: ntoufatman      來自: 218.173.91.10        (11/17 20:50)
※ 編輯: ntoufatman      來自: 218.173.91.10        (11/17 20:51)
推 scott2009:太專業了
鋒裕美元綜合債券基金
總開支比率%          1.26
平均信評：A
基金月報如下：九月底
http://www.ingfunds.com.tw/upload/file/C/65025546.pdf
平均殖利率3.38%
這檔美國投資級債比重壓蠻高的，算是有交待平均殖利率3.38%怎麼來的。
如果不考慮美國比重壓到82.8%，報酬跟風險算是最平衡的一個。
※ 編輯: ntoufatman      來自: 218.173.91.10        (11/17 21:19)
推 scott2009:再推
推 qscxz:感謝N大
推 wwlan:推
推 freshworld:推!!