Re: [標的] 請問富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債 …

[sek921 (壞壞有人愛)]

拿了一點資金實際操作富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債券基金(美元)基金(0808)
本金投入40萬(2012.03.21)
月配息約718,每年約8616                     =>配息年報酬率:2.154%
以10年長期淨值來說,10年約上漲70%           =>淨值年報酬率:7.000%(以10年長期計算
最高經理費(%) 0.75 [這一部分,淨值內扣]
最高保管費(%) 0.14 [這一部分,淨值內扣]

http://ppt.cc/dij7                         總計年報酬率為:9.154%

操作聯博美國收益基金AT股美元-月配息(0923)
本金投入68.5萬(大概也是2012.03.21才大量投入)
月配息約2653,每年約31836                   =>配息年報酬率: 4.64%
以10年長期淨值來說,10年來幾乎零成長!       =>淨值年報酬率: 0.00%

                                           總計年報酬率為: 4.64%

還有一檔是金融海嘯時投入的聯博美收AT股     =>(五年報酬率):25.31%
http://ppt.cc/r0g3  (這只是要驗證,即使是海嘯!也是有回來的一天!)

由於是代操,目前的實際操作是
60%的資金=>
拆成一筆筆10萬的定存單,用存本取息(月配息)[這樣不會被課到二代健保補充費],
下波金融海嘯過(道瓊指數大跌五成以上)後再解單
投入債券基金或是風險性較高的新興市場基金.

30%的資金=>投入在債券月配息基金中,目前每個月用孳息去扣高風險的新興市場基金
           (債券投入的108.5萬的本金,目前規劃是永遠不會動了)
           (孳息這一部分其實可以每個月扣3000到富坦債券基金去滾大本金)

10%的資金=>目前放在新興市場中,聽過一個寶來投信的理專講過一個定期定額買
           高風險基金的作法:選定一檔標的後持續地扣,報酬率>20%就贖回,
           把戶頭留著剩下1000塊去觀測漲跌,直到報酬率<-20%之後就持續一直扣
           扣到報酬率>20%再繼續循環. 這方法用於一般基金還不錯用.
           (但是投資到像日本那種泡沫化一直到三箭政策才有起色的市場,你可能會
            等10多年才解套. 這代表我們投資標的要慎選!)

總結是:想立即追求看得到的4%的年報酬率 =>(0923)是不錯的選擇
       想要9~10%的年報酬率(長期投資)  =>(0808)
       想要追求100%以上的報酬率       =>資金放定存等台灣ETF(0050)低於30塊用力買
                                        你的資產會翻倍的,請看下圖
http://ppt.cc/tpbs

(補充一下,目前台灣高房價來說,房租的年化報酬率大概2.xx%)
http://house.chinatimes.com/content-indexNews-content.aspx?NewsID=28457

與其買中古屋當包租公傷神又費心(要修繕要搞定房客又怕房價崩盤),
長期投資債券基金,等海嘯過後再全部贖回買進0050可以考慮看看唷!

※ 引述《sek921 (↖☆煞气ａ攻城獅★↘)》之銘言：
: 1. 標的：富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債券基金(美元)基金 (台銀代碼0808)
: 2. 單筆|定期定額/金額：定期定額只扣一期/金額:1200000 (第二期之後改扣3000)
:    (每個月可以分到的配息大約是3256元,拿到配息用來每個月扣款3000元買同一檔)
:     ,之前個人研究買acc並且考慮手續費,帳管費...等等的考慮並沒有比較划算)
: 3. 進場時間：2010.10~11月左右
:    平均淨值：  19塊左右
:    目前淨值：  19.89
: 4. 目前損益：  0％(因為還沒有進場)
:  預計停利點：   ％(沒有,因為投資期很長,這筆錢沒有急用,等長輩需要再贖回)
:  預計停損點：-  ％(沒有,因為投資期很長,這筆錢沒有急用,等長輩需要再贖回)
: 5. 投資年期及目的：五年左右,目地是增加財富,撐到下一波金融風暴過後再贖回買
:                    股票型的基金(例如:貝萊德世礦,或印度,巴西,泰國之類的基金)
: http://www.funddj.com/y/yp/yp010001.djhtm?a=FLZ29
: 6. 進場理由
:    a.基本面：從A.D.2002之後,淨值連續八年長期向上
:    b.技術面：全球債券型傘型基金,風險只有RR2 (全球金融海嘯造成的影響也不大)
:    c.籌碼面：牌子老,而且基金規模大,將近300億美金,不容易被清算掉
:    d.消息面：沒有什麼特別的消息
:    e.其他　：台幣兌換美金的匯率已經昇到30.7左右,可以考慮買(美元)基金了
:              (目前的考慮是再觀望匯率一陣子之後再進場)
:              (台銀網銀購買國外基金是59折,有人可以提供訊息,120萬有辦法跟
:               理專談到3折嗎?[銷售費大概差了5400元])
: 7. 補充：為什麼A.D.1999~2000,淨值跌了2塊左右!?(是因為美國升息嗎?)

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※ 編輯: sek921          來自: 59.120.179.172       (10/31 21:15)
→ acelp:現在的債市不好吧 殖利率...
推 djo:投資標的要慎選，結果還推投資債......
→ sek921:1,2F可以推薦我一個全球債之外的投資標的嗎? 謝謝
→ sek921:想了一下,大概就是除了定存,大概就國債跟貨幣基金兩種解法
→ sek921:搜尋了d大的文章,原來是買美國etf,這也蠻不錯的.
→ sek921:不過我業主不接收把錢在郵局&台銀以外開戶.
→ sek921:目前我也只能把資金大部分定存+次要部分放月配息全球債了
推 AirLee:股市的話,ETF才是王道