作者westfour (豹哥)
看板Fund
標題[問題] 投資型保單(單筆基金組合)之再平衡
時間Sun Dec 1 12:44:24 2013
版上的各位先進、前輩大家好，家母海嘯前拿退休金200萬購買投資型保單，
帳戶價值腰斬後(淚)，於兩個月前，我接手並重新配置基金組合。
因此目前背景為
1)保費停繳、100萬為初始金額的
單筆投資配置
2)基金選項有限(受限於壽險公司)
經晨星、基智網等多方參考後，配置如下─
基金名稱 買入金額 原始占比
富蘭克林全球債券基金 101,544 10.04%
富蘭克林新興國家固定收益基金 101,544 10.04%
ＩＮＧ ＲＥＮＴＡ環球高收益基金 152,316 15.06%
貝萊德歐洲增長型基金 253,860 25.10%
普信美國大型價值股票型基金 203,088 20.08%
景順潛力基金 74,196 7.34%
瀚亞全球綠色金脈基金 124,968 12.35%
總計 1,011,516
兩個月後目前占比如下─
基金名稱 參考市值 投報率 目前占比
富蘭克林全球債券基金 100,900 -0.63 9.61%
富蘭克林新興國家固定收益基金 101,099 -0.44 9.63%
ＩＮＧ ＲＥＮＴＡ環球高收益基金 157,306 3.28 14.99%
貝萊德歐洲增長型基金 272,479 7.33 25.96%
普信美國大型價值股票型基金 213,491 5.12 20.34%
景順潛力基金 72,882 -1.77 6.94%
瀚亞全球綠色金脈基金 131,301 5.07 12.51%
總計 1,049,458
以單筆投資的基金組合來說，
再平衡應該是合適的策略，因為有逢高減碼、
逢低加碼、以及回歸原先設定之風險屬性的功能。
參考綠角等人的文章後，有些疑惑想跟版友們討論....
1)再平衡的動作，應以定期(季、半年等)還是以偏離某占比時才進行？
2)進行再平衡時，以回歸原始占比為佳，還是保留彈性可容忍區為佳？ (綠角,2008)
謝謝各位指教！
Reference
※http://goo.gl/YrpCYL 綠角，再平衡的執行策略
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◆ From: 1.160.25.191
※ 編輯: westfour 來自: 1.160.25.191 (12/01 12:47)
推 percy10442:我覺得都可以,執行方便是重點... 12/01 13:55
→ westfour:十分感謝 正在詳讀~ 12/01 22:57
→ isaacwu974:保險公司有免費轉換次數限制，比例偏離才用比較不浪費 12/03 08:17
→ isaacwu974:次數，另外，不要一廂情願地認為自己是在逢低加碼、買 12/03 08:20
→ isaacwu974:低賣高，再平衡操作有可能讓你輸很慘的（相對大盤）， 12/03 08:21
→ isaacwu974:因為實際上你是在賣掉表現好的轉進表現差的，差的有可 12/03 08:24
→ isaacwu974:能只是暫時倒楣，也可能是眼光能力太爛沈淪了就再也起 12/03 08:26
→ isaacwu974:不來。 12/03 08:26
推 killwhite:這是國泰創甲or創乙？ 12/03 18:44
→ westfour:原本是某外商 後來被併到中壽 12/04 00:58
→ eipduolc:保誠吧 12/05 15:28
推 muzikforme:圓夢人生?我也有買，沒有轉換次數限制... 12/17 17:49