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最近家人想要投資 希望能賺得比定存多 有接觸了銀行理專 (基金完全新手) 理專推薦的是"聯博全球高收益債券基金AT級別美元" 這是月配息的 她教的計算方式為 1.投資金額/淨值*配息率=每月配息金額 2.每月配息金額*12=年配息率 3.年配息金額/投資金額=年化配息率 手續費有前繳或後收的 這裡選擇前繳的,0.75% 信託管理費第一年0.1%、第二年之後都0.2% 淨值為4.75,配息率為0.0213 假設我有100萬美金要投資(不考慮匯差) 滿一年贖回 並假設淨值與配息率無變化 100/4.75*0.0213=0.4484 0.4484*12=5.3808 再扣掉手續費0.75和管理費0.1 這樣我投資一年後的錢為 100(本金)+5.3808(利息)-0.85(支出費用) =104.5308(萬美金) 請問 這樣算法正確嗎? 理專說只有這兩種手續費,是真的嗎?經理費、交易手續費、交易稅、保證金都不用? 謝謝! -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.38.78.30 ※ 文章網址: http://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1404985589.A.402.html
killwhite:下面有新手必看Q&A 07/10 18:09
hollowamy:一年後本金不一定還有100喔! 07/10 18:11
ismeisme:還有匯率一定會波動 07/10 18:40
LA24:高收月配的本金 ,抖 07/10 18:45
lance8537:別喔 07/10 20:35
lance8537:先看書 根本不需要理專 07/10 20:36
yamitis:1.淨值會波動(賺了利息賠了本金) 2.聯博績效沒很好 07/10 20:45
killwhite:聯博這檔債基規模超大..如果真的很爛 買的都是____? 07/10 21:09
killwhite:如果你很有心要學&很閒當然是不用理專 07/10 21:10
ffaarr:買的不見得都是什麼可能各有理由,但因為很多人買就信它好 07/10 21:39
ffaarr:這不是合理的理由。投資從來都不是人多的地方就定能賺錢。 07/10 21:39
ffaarr:聯博這支績效常常輸給指數是事實,只是沒幾個理專會跟你說 07/10 21:45
ffaarr:像這篇理專這種介紹法本身就是有陷阱的。假設淨值不變? 07/10 21:46
ffaarr:這個假設就很爛了。內扣費用會扣淨值不說,這支配息是會配 07/10 21:47
ffaarr:本金的,怎能去假設淨值不變。 07/10 21:47
killwhite:其實主動型基金 真的就是常輸給指數啊 07/10 21:49
ffaarr:是啊,其實也不是經理人差,而是「經理費」太高。 07/10 21:53
ffaarr:而且這支的問題是,不僅是績效問題,他波動也大於指數。 07/10 21:54
ffaarr:換言之,它大多時候以持有的債券風險更大來換取報酬。 07/10 21:55
hot4321:感謝推文的各位 老實說連推文都看不太懂 我還是先去翻書 07/10 23:22
hot4321:好了 07/10 23:23
ts1688:聯博高收益債券基金分析http://ppt.cc/b4et 07/11 10:02