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契變書,這個名詞,如果快轉回到一個月前,我可以很肯定的告訴你‧‧‧‧ 我完全不知道,這張東西是幹嘛的??? 我甚至在簽完後,連這張紙長成甚麼樣子,我都不記得‧‧‧ 不誇張,這就是我一開始接觸保險的程度‧‧‧ 然而 在經過一個月後 我已經被這張紙磨練到.... 再也不想看到他了!! ***** ※契變書,要附個資同意書???? ● 地點:XX人壽公司 ● 場景:第一次送件 『小姐,你的資料裡面少了個資同意書??所以還不能變更喔??』行政小姐說。 『我三月底就簽好給你們業務了,你到四月中才告訴我少了個資同意書!!!!』 『那不然我把單子立刻寄給你,你收到後,簽好再回寄給我。』 http://ppt.cc/qc1p ● 地點:XX人壽公司 ● 場景:第二次送件 『這份契變書上面有打勾的地方,幫我填寫就可以了。』新業務說 『不用另外附個資同意書嗎???上次行政小姐說我少了個資同意書.....』 『不用阿,因為這邊有附進去了.....↓↓↓』 http://ppt.cc/Afi2 『...................』當場,我無法形容我的臉上飛過多少隻的烏鴉。 同樣一間人壽保險公司,送件的時間前後相差不到半個月 為什麼一張契變書,就可以有兩種處理方式?? 重點是,明明有比較簡單的方式,為什麼一開始不用呢?? orz.. ※契變書,取消太多附約時,寫.....你要保留的就好了???? ●地點:XX人壽公司 ●場景:送件受理中 『小姐,不好意思,我們規定只能填寫一份.....』 『可是,你們契變書上面只有四格啊!!! 那其他取消的附約我要寫哪裡??』 http://ppt.cc/Ln0v 『你幫我在補充說明上寫" 保留 "...XXX、XXX、XXX....." .這樣就好了....』 『OK!!!!』 原來,當你想要取消一大串多餘的附約時 根本不用麻煩的一項一項列舉,甚至一邊寫一邊擔心自己寫錯... 只要在補充說明寫上,我想要『保留』什麼就好了.... ※契變書,不保全!!!!! ● 地點:XX人壽 ● 場景:送件結案中 『小姐,根據規定,取消附約我們必須要照會業務員 讓他去跟您談一談,要五個工作天後才能做變更....』 『我今天自己來送件,就是不想再聽那些甚麼甚麼了.....』 大多數人取消附約,通常就是覺得不需要,或者是因為其他的理由........ 而某些公司,又很愛列很多的附約給別人 我的XX人壽保單附約的項目更是多達12項!!! 『那你要我跟他照會嗎?? 如果不要的話,你這邊幫我寫 " 不保全 " ,旁邊簽名 我立刻可以幫你結案!!!』 『太好了,我馬上寫.................』 終於,我在這間XX人壽公司,聽到了最有效率的一句話。 如果你跟我一樣,想要取消一些真的不需要的附約 又不想再跟業務員勾勾纏,那麼在契變書寫上,不保全,三個字。 是一個很好的選擇!!! 但,前提是....在取消附約前,自己真的有想清楚了.......... 因為附約一旦取消,不能『復效』,只能重新買 重新買的時候就要考慮年齡、體況等等的事情了.... 買的價錢跟保障內容可能也完全不同.... 以上,是這一個月以來 + 今日在XX人壽送契變書的經驗談,跟大家分享之。 如果有誤的地方,也請多多包涵和給予指正,謝謝^^ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 115.82.62.24
suzh:植物人壽吧?我猜! 05/03 00:57
MrE:感謝不吝無償貢獻分享經驗 05/03 01:05
suzh:樓上請推 感謝大大無私分享~我在2樓~ 05/03 01:15
mcintyre:老實講事先問好~~就不會搞這麼多次,看做事的方式為何 05/03 01:26
mcintyre:尤其個資法是否檢附各家規定都不同 05/03 01:26
yan198277:先問好+1... 05/03 01:34
bj6917:不同的時間點 文件本來就可能有改版阿 05/03 02:37
bj6917:新規定出來 通常會有新的文件配合新規定 05/03 02:38
bj6917:之後再把兩種文件整合成一份 05/03 02:38
bj6917:我想這是一般公司很常採用的做法 05/03 02:39
bear07:我記得前一兩年,有要保書當年4度改板有趣事件,之前都沒有 05/03 03:12
bear07:只能說金管會後來越管越多吧... 05/03 03:13
elvies:管多怪金管會,不如怪製造問題讓它不得不管的的XX業務吧... 05/03 06:23
hesho:我之前送件後,保險公司說要保書版本有改要重送,好不容易跟 05/03 08:24
hesho:客戶約好又重簽,之後拿到保單時發現,裡面附的要保書還是舊 05/03 08:26
hesho:版的,根本是在搞我嘛... 05/03 08:26
ihakkanet:我都是直接到客服中心解除附約和寫契變書,都很順利 05/03 08:27
nancy925:契變書第一次送件的時候,發生了很多事,只是我簡單帶過 05/03 09:13
nancy925:想說單純只講那奇怪的作業流程就好… 05/03 09:14
nancy925:我一開始想改保單的時候,真的不知道是要填契變書… 05/03 09:15
nancy925:是親戚業務叫我哪裡簽名,我就簽… 05/03 09:16
nancy925:後來,就發生了菜鳥事件1,那位業務在契變書 05/03 09:17
nancy925:幫原要保人,我爸爸簽名…我很生氣…要公司做徹件處理… 05/03 09:19
nancy925:後來,那個業務來我家道歉…把我簽名的文件都還我… 05/03 09:20
nancy925:我查看之後,發現其實個資同意書我早簽給他了… 05/03 09:21
nancy925:是業務自己漏了交,弄到行政小姐來找我討… 05/03 09:22
nancy925:這也是為什麼照片會有兩張個資單,一張是我已經簽名的… 05/03 09:23
nancy925:這張單子,把我搞到雞飛狗跳,結果…不到半個月… 05/03 09:25
nancy925:我重送時,發現這間公司現在又不用附這張單了… 05/03 09:26
nancy925:我真的很難形容…那種無言的感覺… 05/03 09:28
bbkey:某公司光三月要保書就改版兩次,所以...臨櫃親辦會較好。 05/03 10:18
leonado:又是一個業務員無用的好例子,自己辦比較快! 05/03 10:29
beriaura:做業務久了你會習慣的 05/03 15:53
beriaura:這幾個月幾乎各家都改版,且有些保險公司因為本身有修改 05/03 15:54
beriaura:再加上上頭政策要改的,一個月改了3次以上的都有 05/03 15:54
wumike:沒辦法 誰叫金管會管的多又不想負責...個資 同意書我也改 05/04 22:39
wumike:好幾版...改到聽到個資就頭痛... 05/04 22:39
Robertxie:個資法剛出來的時候 保險公司根本不能確定到底哪些變更 05/04 23:12
Robertxie:需要附個資 所以才會每一種都要附 後來經過一段時間的確 05/04 23:13
Robertxie:認 才有明確的行政作業 我想這一點是不能苛求的 05/04 23:13
Robertxie:去年個資法的表格改多少次阿 都快瘋了 05/04 23:14