[討論] 如何在短時間內說明保單?

[eddie801126 (plus)]

純討論文，爬過文好像沒有類似的文章

所以才發文請問板友們的想法

若有違反版規我自刪~

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最近小弟稍微看了些萬能變額壽險的資訊

也就是俗稱的投資型保單

不管是契約內文、獲利計算還是費用收取等等都滿複雜的

對於我這樣普通的商科大學生而言

光是要讀懂契約的權利義務就要花上不少時間



這時就突然想到，萬一是平常不會接觸這些的民眾呢?

像是我阿公可能存點錢想買保險

那銀行理專要怎麼在短暫的時間內說明清楚保單內容
(不考慮推銷的過程，假定要買了)

或是有點閒錢想嘗試投資的上班族之類的


當然購買前做點功課是必須的，但理專總不可能假設客戶都知道契約內容吧
所以才好奇理專或是業務要怎麼讓客戶清楚明瞭的知道契約的權利義務


感謝大家看完我的突發奇想~不曉得有沒有板友願意分享一下?





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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 1.171.199.179
推 hank0624:老實說本人 也沒完整看完 投資型保單條款
→ hank0624:原因在於  X~費用率怎麼多且雜
→ hank0624:我只看 保險給付項目、要件 為何
→ hank0624:還有類似 還本 分年分批的 退還保額的XXX
→ hank0624:我看到就頭暈了  什麼當年度保險金 保價等等的
→ hank0624:不要拿DM的例子 拿出條款出來講解案例
→ hank0624:這才是高手
推 bxxl:這問題不存在,理專只會講他們認為的產品重點,細節自己看.
那他們認為的產品重點，會因為購買者的不同而調整嗎?
或甚至說 他們認為客戶想知道的重點，搞不好不是客戶想知道的這樣~
※ 編輯: eddie801126     來自: 1.171.199.179        (06/07 23:05)
推 llh117:所以不用解釋清楚,用簡單而忽略的手法講完,才會有業績.
推 elvies:他們重點是成交，客戶感覺聽起來想買才重要~ 客戶懂?誰知XD
→ yunboy:先搞懂產品 再用生活化的方式 說明
推 tbcscottie3:你突破盲點了 這就是投資型爭議如此多的原因
→ JoseH:推tbc，投資型沒有生活化的方式可以說明
推 tbcscottie3:我也覺得y大能生活化解釋投資型保單 相當專業嘻嘻
→ Robertxie:等你講清處了 客戶已經被別人簽走了