作者dwkdwk (波卡)
看板Insurance
標題[險種] 37歲男 既有保單檢視及新保單規劃
時間Wed Apr 21 23:06:32 2021
請詳述以下資訊：
一、性別：男
二、年齡：37
三、職業/工作內容：外勤
四、保障需求：0
五、保費預算：3萬-4萬
六、健康告知：
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？ 有
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？無
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？無
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？ 無
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？ 無
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？無
(8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28
（兒童）生長曲線百分位 是否不在下列範圍：3%以上 都正常
七、常用交通工具：機車
八、預計規劃：意外險,雙實支實付,醫療自費 癌症
九、現有保險：
保險公司：南山
購買時間：2000/6月
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
南山新康祥終身壽險-B型 DDLB 50萬 20 4500
手術醫療保險附約 SIR 1000 53 580
傷害醫療保險金附加條款 MN 2萬 1 416
-無全民健康保險
住院醫療保險附約 HS 5計畫 58 1315
新人身意外傷害保險附約 PAR 256萬 1 3000
癌症醫療終身保險附約 CR/NCR 2單位 20 1562
意外傷害醫療日額給付附加條款 DHI 1000 1 550
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目前此約是家人當初保的,主約今年會繳完,剛好有受傷使用保險
並新業務幫看缺少部分推薦以下
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
南山人壽卡滿溢重大傷病終身保險 20CIC 5單位 20 20615
住院費用給付保險附約 HIR 1000 1 2140
住院費用給付保險附約居家療養條款 HR 1000 1 2070
卡滿溢幸福重大傷病保險附約 1CIC 20單位 1 4800
超醫靠自負額住院醫療健康保險附約 HSD 1分 1 1720
-A型
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31345
爬了文發現很少南山
另外工作都在馬路上走跳,騎機車(強制 第三人險)
評估受傷機會大多皮外傷或骨折,衰一點被酒駕撞?
另外爬文因醫療進步以及自費房難搶,大多治療完就回家休養了
變成非健保就醫或自付額使用較好醫材 實支實付重要許多
目前實支實付額度 小意外3萬元
不知有何舊約須排除 或哪裡缺很大需補充的呢 癌症 失能 長照
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※ 編輯: dwkdwk (1.161.124.214 臺灣), 04/21/2021 23:07:56
推 candy1001: 會有一定要規劃南山嗎？ 04/21 23:23
→ dwkdwk: 若沒差太多就省麻煩同一間,但爬文發現大多人都多間配合 04/21 23:28
→ dwkdwk: 看來是不用南山 04/21 23:29
→ dwkdwk: 若南山新的主約不保,而其他的新附約改到舊主約下 04/21 23:32
→ dwkdwk: 我再爬文看看這些新附約好不好 04/21 23:33
→ beriaura: 南山有全能保安康專案可用，可大幅降低保費 04/21 23:39
→ beriaura: 但有些險種沒一年期選項，要拉高只能往長年期/終身走 04/21 23:40
→ beriaura: 而主約若非考量點，那必然買在就主約下較佳 04/21 23:40
→ beriaura: 但業績會歸原業務，若這次是新業務等於做白工 04/21 23:41
→ beriaura: 若剛好是原業務，新出單的業績也比掛原保單下好 04/21 23:41
→ beriaura: 該怎麼做就看如何考量了 04/21 23:42
→ dwkdwk: 原來如此還有業績問題,若是掛第2人業務 也就是舊保單有 04/21 23:54
→ dwkdwk: 原業務+新業務 一起服務 這樣新業務還是做白工嗎 04/21 23:55
→ vitoli410013: @dwkdwk 新業務只能領新契約的佣金，所以對於舊契 04/22 10:00
→ vitoli410013: 約的部分就只是純服務性質而已啦。 04/22 10:00
→ vitoli410013: 另外，會建議直接保其他家的實支，暫不要保自負額 04/22 10:04
→ vitoli410013: ；自負額適合三實支全滿還想要加的人。 04/22 10:04
→ dwkdwk: 了解了 感謝 努力做功課 04/22 17:03