公股行庫缺失 客戶個資未保密最常見
聯合報2013.05.30 03:47 am
【記者林政忠／台北報導】
公股行庫旗下基金日前爆發不法炒股，立法院財政委員會要求金管會報告近年金融監管結
果。金管會總計對8大公股行庫金檢333次，最常發現的錯誤，包括：未做好個人資料保密
、放款過高、未確認是否為洗錢交易、職員在轉投資事業兼職等缺失。
立法院財政委員會今天邀請金管會專案報告「公股行庫10年來接受相關金融監管機關檢查
提出之缺失、糾正或處分之處理與改善情形」。
金管會報告指出，民國93年成立金管會至去年底，共對8家公股行庫辦理金融檢查333次，
其中一般檢查（含總行及分行）218次、專案檢查115次。
金管會統計8大公股行庫遭金檢次數：合作金庫59次、華南銀行44次、兆豐銀行42次、土地
銀行40次、台灣銀行38次、第一銀行38次、台灣中小企業銀行37次、彰化銀行35次。
其中，銀行常犯錯誤包括：違反電腦處理個人資料保護法規定、未確實執行內部控制制度
、辦理利害關係人變更擔保授信未提報董事會同意、未確認是否疑似洗錢交易、職員擔任
轉投資事業之董事或監察人以外職務、理財業務人員代客戶自活期存款帳戶提領現金、未
落實徵信核貸等。
金管會表示，金融監管缺失均請公股行庫收到檢查報告後2個月內函報改善，除了近期檢查
報告的缺失仍有持續改善，其餘均已辦理改善或請金融機構稽核單位建檔追蹤改善。
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