台灣理財規劃師執照 將全球通用
■ 記者李淑慧／台北報導
台灣金融研訓院院長薛琦昨（13）日表示，已向理財規劃師（CFP）國際委員會申
請入會並獲許可，只要拿到正式許可文件，將成立「台灣理財顧問認證協會」，未
來只要在台灣考上理財規劃師執照，全球都可通用。
CFP是世界各國廣泛承認的理財專業證照，證照持有人在全世界只要加考當地的ꨊk令規章（例如稅法），即可在當地執業，具備該證照者將可與世界標準接軌。
薛琦表示，CFP 國際委員會年會於 4 月初在澳洲舉行，我國也派代表參加，並
提出入會申請，已經獲得通過。事實上，亞洲國家中，包括日本、南韓、馬來西亞與香
港，均已是該會的會員，台灣入會的腳步相對較慢。為了這項申請，金融研訓院已
經準備了三年。
即將成立的「台灣理財顧問認證協會」，將由金融研訓院、保險事業發展中心與
證券期貨發展基金會三個單位共同組成，主要是因為這三個單位都有舉辦訓練與
認證的工作。未來將發布訓練機構的審核標準，授權符合資格的機構，如大專院
校，申請辦理相關訓練。
薛琦指出，台灣將引進國際CFP的證券訓練課程與訓練，主要有六大領域，包括
一、一般理財概念；二、保險、風險管理規則；三、證券投資規則；四、稅與房
地產規則；五、退休財務規劃；六、理財總覽。授課時數共240小時，每門課40小時。
依據國外的經驗，要通過 CFP 所有的測驗考試，約二至三年的時間，不過，台灣考生對於考取證照的態度一向積極，可能在更短的時間就能考上這張執照。不過，即使通過全部的測驗，需要有三年以上的工作經驗才能拿到執照。
薛琦估計，台灣金融從業人員共有 40 萬人，約 5% 有考取 CFP的需求，也就是約
2 萬人。以美國而言，擁有 CFP 執照的金融從業人員共 4 萬人。
初步規劃，未來將一年舉辦一次CFP的考試，可用中文應考。薛琦說，雖然很多人
認為英文才是國際證照的主流，不過以香港的例子來看，過去都是英文考試，現
在卻改採中文，主要是因為許多人的目標市場是瞄準中國大陸。
擁有CFP執照有何價值？信託公會理事長王榮周表示，這是無價的，
未來金融機構招考、晉升，可能都以擁有多少證照為參考依據；這些證照也代
表持有者具備一定程度以上的水準，在職場上好處多多。
【2003/04/14 經濟日報】
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