有點舊, 但內容還不錯
日期: Wed, 22 Mar 2006 09:59:18 +0800
2005.08 84期 Smart智富的標題是
選對基金，讓你安穩過一生
４層關卡
嚴選６檔最優基金
（頁48-60）
四層關卡分別為
第一關 至少入選２個Lipper Leader
以國際專業評鑑機構Lipper針對保本度，穩健保酬率與總報酬３種標準，選
出
符合至少２種以上Leader的基金。Lipper會針對每一種基金類型加以評分，且要
求
同一組別中起碼有５檔以上的基金才會列入評分。
入選基金檔數共３５檔
第二關 成立10年以上
因為成立１０年以上，代表這檔基金已經過多次的多頭與空頭洗禮，不管是
景
氣對應能力及創造獲利能力，都受到相當考驗。
這也是為何國內基金無一上榜的原因。
入選基金檔數淘汰剩１６檔。
第三關 年化報酬率在一定水準之上
將不同類型基金的年化報酬率給予不同標準。
股票型基金 ８％
平衡型基金 ６％ 以原幣計價的１０年平均報酬率必須到達上述水準以
上
債券型基金 ４％
除了年化報酬率外，也要求單一基金的績效表現必須要優於同類型基金的平
均
報酬率。
入選基金數剩１０檔
第四關 符合４４３３法則
只透過三步驟，選出短，中，長期績效相對穩健的基金。
Step１選出１年期績效排名再前四分支一的基金。（第一個四）
Step２再從Step１中選出２年，３年，５年以及今年以來這４個區間中，基
金
績效排名也再前四分之一的基金。（第二個四）
Step３在從Step２篩選的名單中，刪除３個月與６個月績效排名不再前三分
之
一的基金（後面的兩個三三）
原入選基金檔數３檔。
但因為存退休金是屬於長期抗戰的理財計劃，若單看短期表現，而忽略了基
金
中長期的穩健績效，還是很可惜的，所以
Smart在Step３中只要３個月與６個月
績
效排名在前三分之二即可。
最後才會出現你所說的６檔基金。
以下是我列出各關所入選的基金
第一關的３５檔基金(至少入選２個Lipper Leader)
基金類型 入選檔數／總檔數 基金名稱
全球股票型 ８／３７ 富蘭克林坦伯頓成長
天達環球策略價值
"" 世界
新加坡大華國際成
長
"" 外國
"" 歐元全球
"" 法人機構專用
瑞士銀行(盧森堡)環球策略-股票型
全球債券型 ７／２５ 富蘭克林坦伯頓月入息
安本國際世界債
券
"" 全球債券
邁倫全球債券
霸菱(英鎊)世界債券
資本國際全球債
券
美國運通全球歐元債券
?全球平衡型 ２／１２
瑞士銀行(盧森堡)環球策略-平衡型(歐元)
百利達均衡增長(歐元)
歐洲債券型 １／１２ ACMGI歐洲入息機會
美國債券型 １／２５ 大連美國收益基金
歐洲股票型 ６／３２ 瑞士銀行(盧森堡)歐洲機會
富達歐洲 鋒裕基金-歐洲研究
富達歐洲進取
鋒裕基金-領先歐洲企業
摩根富林明歐洲
美國股票型 １０／４３ 富達美國 天達環球策略-美國股票
美林美國精選價值型
俊利世界基金-20基
金
所羅門環球視野美國基本價值
標準人壽投資環球SICAV美國股票
摩根富林明美國增長 先機美國價值
先機美國各型企業價值
SGAM Fund美國價值型股票
第二關的１６檔基金(成立10年以上)
基金類型 入選檔數／總檔數 基金名稱
全球股票型 ７／８ 富蘭克林坦伯頓成長
天達環球策略價值
"" 世界
新加坡大華國際成
長
"" 外國
"" 歐元全球
"" 法人機構專用
全球債券型 ３／７ 富蘭克林坦伯頓月入息
安本國際世界
債券
"" 全球債券
全球平衡型 １／２
瑞士銀行(盧森堡)環球策略-平衡型(歐元)
歐洲債券型 ０／１ 從缺
美國債券型 １／１ 大連美國收益
歐洲股票型 ２／６ 瑞士銀行(盧森堡)歐洲機會
富達歐洲
美國股票型 ２／１０ 富達美國 天達環球策略-美國股票
第三關的１０檔基金(年化報酬率在一定水準之上)
基金類型 入選檔數／總檔數 入選基金
全球股票型 ４／７ 富蘭克林坦伯頓成長
天達環球策略價值
"" 世界
"" 法人機構專用
全球債券型 ２／３ 富蘭克林坦伯頓月入息
"" 全球債券
全球平衡型 ０／１ 從缺
美國債券型 １ 大連美國收益
歐洲股票型 ２／２ 瑞士銀行(盧森堡)歐洲機會
富達歐洲
美國股票型 １／２ 富達美國
第四關的６檔基金(符合４４３３法則)
基金類型 入選檔數／總檔數 基金名稱
全球股票型 ２／４ 富蘭克林坦伯頓世界
天達環球策略價值
全球債券型 １／２ 富蘭克林坦伯頓全球債券
美國債券型 １／１ 大連美國收益
歐洲股票型 １／２ 富達歐洲
美國股票型 １／１ 富達美國
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