※ [本文轉錄自 CFP 看板]
作者: bort (就這麼辦吧) 看板: CFP
標題: [理財] 私人銀行獨立財務顧問
時間: Sat Apr 7 15:19:47 2007
本人是私人銀行的獨立財務顧問，想跟各位分享一下獨立財務顧問與一般理專不同
Private Banker通常會跟一家大型且全球性的銀行合作，將客戶的投資
與財務顧問的薪水完全分開，因此財務顧問不是以抽客戶佣金或是進出基金、外匯
的手續費做為薪水，而完全是看獨立財務顧問幫客戶設計的財務規劃的風險性以及績效
做為薪水的評鑑。
也就是客戶報酬越高、風險越低，財務顧問的薪水也就越高。
Private Banker通常也會有不同的取向，有些以幫客戶節稅為目的、有些以投資為目的
也有些以退休規劃為目的。
通常Private Banker的權力與服務內容比一般理專大的多，比方說即使總公司要求推
銷某產品，Private Banker可在維護客戶權益的前提下，以客戶報酬率跟風險值為標準
，不接受總公司的推銷。Private Banker也可幫客戶辦理境外帳戶，方便客戶做全
球投資。
Private Banker通常會有一個平台做操作，目前在亞洲比較紅的有四大平台，其中有
三個是在香港開戶操作，台灣區可進行的財務平台以AIIT為主，同時這也是全球前三
大的財務管理平台，各大平台內容大同小異。
Private Banker通常是服務的最後一線，後面有台灣區研究團對、全球研究團對做即
使的投資建議，private banker可與客戶討論後，挑選最適合客戶的財務規劃方式。
在過去通常這是有錢人的專利，不過台灣的私人銀行市場剛剛打開，故目前僅需年投資
2000美金即可進行規劃。
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