一、何謂共同基金：
大眾集資交予經理公司，由其管理、投資，其收益歸投資人所有。
二、基金特色：為何要有共同基金？
１．集合眾人資金共同投資。
２．分散投資風險。
３．專家經營管理。
４．平均投資報酬率較存款高。
５．不必花費太多的心思與時間。
６．變現性、流通性大。
７．大額投資另有優惠。
三、基金如何運作
┌───┐
│投資人│
└───┘
↓ 付費（手續費、投資金額
┌────┐
│保管機構│
└────┘
查帳 ↗ ↖ 買賣指示
┌───┐ ┌────┐
│證管會│ －→ │經理公司│
└───┘ 監督 └────┘
四、基金的收益：賺錢的來源。
１．利息收入。 ２．股利收入。 ３．買賣差價。
五、基金的種類
１．發行方式：分開放型與封閉型，其差異在於：買賣方式
、價格決定、發行持份單位、投資比例。
２．投資範圍：全球性、區域性（如東協、太平洋基金）、
單一國別（如：日本、泰國）。
３．投資標的：股票、認股權證、貨幣、債卷、房地產、貴
金屬、特殊產業、小型企業。
４．風險高低：積極成長、成長、成長及收入（平衡）、收
入、固定收入、貨幣。
六、購買方式
１．購買地點：銀行信託部、投資顧問公司、證券公司。
２．準備物品：身份證、印章、錢。
３．告知欲購基金，如怡富日本基金；及投資方式：整筆一
次投資或定時定額的小額投資。
七、錯誤的投資觀念
１．預期的獲利設定太高。
２．追高殺低，進出頻繁。
３．因基金某段期間的表現好就投資。
４．投資組合太集中。
５．不清楚投資的目標、管道。
八、如何選擇適當的投資組合
１．訂定投資的計劃、目標及獲利率。
２．考量自己的財力、需要。
３．去除不合適的基金。
４．考慮基金的表現重於手續費。
５．分散投資的時點、地區。
６．時常關心基金及可能影響基金的因素。
TIPS：當您看好某股市，請〞整筆投資〞買進。
如您看壞某股市，請〞定時定額〞買進。