[北美] 請問 如果Roth IRA 存超過上限?

[keewee (Irvine surfer :D)]

請問,
如果今年夫妻各存10k, (2009, 2010年度,)
但是明年報稅時發現夫妻收入超過上限(phase out,)
這該怎麼辦呢?

之前爬文好像有看到, 但是臨時又找不到,
煩請大大回答!


--

每八個小時吃一顆蘋果,

                       可以少看三個醫生


--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) 
◆ From: 216.31.211.11
→ cchris:期限前領出多放的部份(及利得)即可
→ TripleC:今天morningstar就有一篇文章關於這個問題
→ TripleC:http://tinyurl.com/y2yoys6
→ keewee:那資本利得的算法是2009,2010各佔一半的比例嗎,需要再填寫
→ keewee:其他文件?還是只要帳戶內的contribution跟tax return一樣
→ keewee:即可? BTW, 該篇文章好像沒有提到提錢, 都是在 Roth, tIRA
→ keewee:的recharacterization, 以及請求broackerage的協助.
推 mk2:想辦法去生個SEP IRA出來,才是王道.
→ cchris:利得的算法就很tricky了,可詳讀pub,並聯絡開戶的銀行
→ cchris:除了領出之外,還可以把領出的錢直接存到tIRA(不能抵稅)
→ cchris:但複雜度相同,都要算出正確的領出額度;報稅軟體也會幫助