Re: Roth IRA帳戶開設

[cchris (cruising Panama Canal)]

※ 引述《lavenderc (要心懷感激~~~~)》之銘言：
: 想請問一下
: 今天我本來是想要在wells fargo 開帳戶 (同時也開 roth IRA)
: 進一步問行員關於Roth IRA裡的錢的操作方式
: 行員卻說不能直接用Roth IRA account 裡面的錢買stock/fund
: 請問是我誤解了Roth IRA account還是行員說錯呢?
這是雙方之間的誤會，兩個都有錯、也都沒錯
: 另外 假設是行員說錯 實際上 應該要怎麼操作Roth IRA?
IRA是稅制上的一種帳戶，可開成存款帳戶或證券帳戶
絕大多數的Wellsfargo(或其他銀行)分行都只有存放款部門，而沒有證券部門
銀行的存款部門可以開IRA，包括活存、定存、money market等等
這些IRA存款帳戶就和平常的checkin/saving沒有不同，只是稅務上不同而已
: 是會有個brokerage account 就從裡面下單嗎?
你若想在wellsfargo開brokerage account，有兩個方法:
1. 在分行或家裡打800號電話給證券部門(全國性的)，用電話開戶，事後簽名寄回
2. 在任何有網路的地方上官網申請(在官網login後即可)，帳戶馬上開成，
但一定時間內也要簽名寄回
同樣開在wellsfargo的好處是，雖然在不同部門開戶，
但是總金額可以用來符合高級會員的資格，所有帳戶都享受高級會員的優待(免手續費等)

假設你的checking/saving已經開戶完成，那麼你就可以去官網login
線上申請一個Roth IRA帳戶 (wellstrade帳戶)，就可以準備把錢轉帳過去了

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◆ From: 70.137.146.157
推 lavenderc:謝謝C大 我其實就是為了想要有100次free trade所以才要
→ lavenderc:開戶 所以簡單來說我開好checking/saving
→ lavenderc:再開Wellstrade Roth IRA就可以了嗎 再次謝謝
→ cchris:對,其實順序不重要,只要有link到一起,總資產有25k即可
→ cchris:每個月的statement也都會出現在同一張上,相當方便
→ shawnca65:我也有開這種帳戶,也是為了100 次免費交易
→ shawnca65:但是發現它提供的工具實在是有點爛,或者是說沒有像樣的
→ shawnca65:工具,股票價格要自己手動按更新,才會顯示即時報價
→ shawnca65:變成我另外開了一個 TD AMERITRADE 帳戶,
→ shawnca65:用此帳戶看即時報價,然後用 WellsTrade 下單