Re: [問題]Roth (2010已存$5000,但發現2010所得超뤠…

[keewee (Irvine surfer :D)]

到了報稅季節,所以續問這個問題!

聽從C大的意見, 1/24/2011在scottrade(我的brokerage)的幫忙計算下把$5000+gain 領出,
但是scottrade 已在1/31寄出 5498,指出我在2010年contribution為$5000.
並無提到我已經在2011把contribution+gain領出.

再與scottrade通過電話,他們申稱我確實於2010 contribute,所以5498並不需要修正???
而我1/24/2011的withdrawl,會反映在我2011年的tax return上???

煩請有經驗的人幫忙!



※ 引述《keewee (Irvine surfer :D)》之銘言：
: 請問 今年我存了10K 在Roth帳戶 ($5000 for 2009, $5000 for 2010)
: 但是如果今年我的收入超過了Roth的上限, 我是不是該在今年前,
: 或是明年報稅四月前, 把這$5000的部份 (2010 $5000 quota) withdraw?
: 如果有gain, 或是lose的話該怎麼處理呢? 煩請賜教!
: ps.之前再某篇文章中有看到類似的問題,但是現在找不到.

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        有時, 保持清醒的方法就是...

                                        偶爾發點瘋...^^"

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) 
◆ From: 216.31.211.11
→ cchris:i8606第4頁有完整說明你的狀況;免驚,券商不可能update表格
→ cchris:國稅局說在這種情形下你不必理會券商表格,但必須撰文說明
→ cchris:其實比較聰明的做法是把這筆超過的錢recharacterize成tIRA
→ cchris:然後再把tIRA直接rollover到Roth IRA(2010年起的完美漏洞)
→ cchris:等於繞一小圈完成原目的;只有在兩個動作之間的gain要繳稅