Re: [請益] 學生適合學投資股票嗎?

[skyprayer (洗碗工)]

※ 引述《neonlin (尼歐林)》之銘言：
: 我是一個念財金系的學生
: 未來想要往投資股票方面發展
: 想要在學生時就先學會一些東西
: 我找到了一套書叫做走進我的交易室+練習本
: 請問這套書適合我自修嗎?
投資股票還蠻適合從學生時代開始的

而且只要本金有10萬左右就可以做很多練習了

(本金如果不到十萬 還是可以用零股練習 只是效果或差一些)

10萬元 可以練習持股組合 現金和持股部位分配 分批買進

可以選擇的股票種類也比較多 (買整張的話)

學生時期學投資的優勢有

1.本金往往不大 損失雖然會痛 但是有限 (會痛就好 但不要賠上身家)

2.時間比較多 比較自由 (空堂可以看看盤 去號子繞繞 參加股東會....)

3.比較少訊息干擾 (很多想跟你推銷雜七雜八金融服務的人 大多不找學生~)

4.學習力強  (投資股票要學的東西很多 學生時期學習力真的還是比較好)

5.家計負擔較小 (出社會後 可能要負擔家計 那時理財考量就比學生時期複雜的多)

6.學習資源多 (圖書館免費看財經雜誌或相關書籍 學校有相關課程可以旁聽或修課)

7.投資觀念 越早養成越好

8.心臟比較強 (看到大崩盤 持股又滿手時比較不容易吐血 暴斃)

至於書單的部分  可以開給你很多

要學的東西有

1.基礎常識

弄懂股票是甚麼? 交易規則 相關法規 與其他金融商品的區別.....

很多人雖然會買賣股票 但其實不清楚股票到底是甚麼

許多人只知道它可以低買高賣賺錢  也不少人當作某種博弈遊戲在玩

但這些人基礎都有問題  如果不清楚金融商品或工具 代表的本質意義

就不要碰該項金融商品或工具 以免造成自己的損失

(就像是沒搞清楚契約內容 就被騙去當魔法少女那樣 現實社會中QB到處都有啊...)

所以瞭解股票是甚麼 在台灣股票持有人有哪些權利 有哪些保障

證交法 公司法都去翻翻看 加上你是財金系的學生

這方面你如果讀熟一點 未來出社會工作你也比別人有更多優勢

(之前遇過財金系大三學生 還弄不清楚 公司債 股票 可轉換公司債 銀行借貸的差異..)


2.基本面

分兩大部分來看  一個是財務資訊的分析  一個是產業分析

財務資訊要學會看一些重要的基本指標 以及背後代表的意義

營收成長率 本益比 股價淨值比 股東權益報酬率 資產報酬率  速動比.....

另外還要能看懂財務報表 (會計學要練到一定的底子)

產業分析這部分更難了

每個產業的差異性都很大 而且有其專業性

選擇2~3類你有興趣的產業去研究

推測這個產業的前景  有哪些利基 有哪些門檻 關鍵技術 運用

然後在這產業別內 各家公司的優勢 弱勢 轉機 挑戰 等等.....

學生時期4~6年 應該可以看到不同產業景氣循環 和 許多公司的興衰過程

如果未來想走產業分析的路  除了看以外 建議記錄不同時期你對產業的看法

然後過一段時間再回頭看看自己當初的看法與實際上的差異


3.技術面

技術分析是個有趣的東西

有人很依賴  也有人覺得只是迷信 毫無用途

這部分要怎麼用 全憑個人的想法和觀念

(我自己有限度的使用技術分析 目前覺得在某些條件下 還是有些價值)

技術分析的方式太多了  千奇百怪

個人建議這部分不需要太急著接觸

只要會看漲跌 紅黑K 均線 成交量

能從K線圖知道 這支股票過去有無爆巨量  連續跌停 漲停 這樣就算有基礎了

至於要不要更深入探討 研究  自己再斟酌吧

(建議學一點統計 就知道技術分析這種東西 科科...)


4.籌碼面

這個也要會一些

簡單來說 就是摸清楚牌桌上可能有誰在跟你玩牌

流通在外股份有多少?  哪些股份容易到處流動?

融資券趨勢和餘額為何?

這些訊息可能都會影響日後股票的波動性質

不過如果 技術面 基礎面 心理面 都沒練好

籌碼面往往有看沒有懂  所以這部分可以擺在後面一點再學


5.心理面

這部分包含兩個層面 一個是大眾(市場)的部分 一個是你自己內心的部分

建議研究一下跟決定及群體相關心理學

也去翻翻世界上過去幾次大風暴相關的書

瞭解一下群眾的心理 為什麼會有人願意花大錢瘋狂收購實際上價值很低的東西?

為什麼快賠光了還不停損? 為什麼自己不去驗證就一味相信他人?

市場不是理性的  哪時會很不理性?  不理性的時候 怎麼自保甚至反賺一筆?

這些都可以去摸索看看

另外個人心理部分  要去探索自己內心的弱點

然後想辦法改進這些弱點 避免因為這些弱點造成交易上的損失

也就是要練成一套自己的心法

這部分可能是股票交易中 最困難也最花時間的部分

必須自己練習摸索 別人只能從旁給予一些提示

(就像是減肥 如果不知道如何下決心 旁人給再多意見 也沒用)

像是有人因為心理弱點  一輩子也沒學會停損  最後就被扛出去了


6.擬出自己的操作策略 建立紀律

綜合上述各種層面 依照自己的個性和優缺點 及 偏好的操作方式

擬出一套自己的策略和紀律 好好執行 謹慎修正

(我因為沒能遵守自己的紀律 所以走了很多冤枉路...)


7.將投資與正業做區隔  培養理財智慧

這部分其實有點跳脫投資股票的範圍了

但建議還是要去摸索 學習這部分

很多人會因為自己投資部位的波動 而影響到正職工作或日常生活

這會是很危險的一件事

投資股票賠了錢 結果賠上正職 賠上健康 賠上家庭的 大有人在

想想當初投資的初衷  千萬不要最後走上歧途

(所以在學生時期 投資股票但也不要耽誤學業 不要像我一樣太混就好)

另外 在股市賺了錢 也不要大幅改變生活習慣

把賺的錢一小部分當獎賞 剩下好好運用

有些人賺了錢 結果花在慶祝上的錢還比賺的多

(更可怕的是 還沒獲利了結就先慶祝... 我就做過這種蠢事 蠢斃了)

最後 有錢不代表就能有智慧的用錢

賺錢能力 跟 運用金錢的能力 是兩種不同的能力

兩種能力都要訓練  很多人雖然會賺錢  但也因為錢 把自己或家庭毀了

也不少人因為錢惹禍上身...

相反的 有些人雖然賺的錢有限 但知道怎麼有智慧的使用金錢 反而過的簡單幸福

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書單部分  學投資股票最有趣的就是可以廣泛學習了~

(結果我花在買書的錢 到現在還沒賺回來=   =b 不過真的學到不少東西就是了!)

有些書你可以去借或買來翻翻:

漫步華爾街

一個投機者的告白

黑天鵝效應

快思慢想

當巴菲特遇上索羅斯

交易員的靈魂

經濟的邏輯

操盤人交你看財務報表

會計學

台股風雲起

這次不一樣

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希望這些建議對你有幫助~

我是從大二開始研究 大三開始進入股市

結果五年後 目前累積績效只有4k 哭哭

(第一年績效 9.06% 第二年 15.63%
 第三年   -26.09% 第四年1.21%
 第五年    -9.77% 第六年目前 9.27%

前三年 和之後年分 本金因額外因素有所變動)

(融券和選擇權部分虧太多 虧了100k啊 Orz 再也不碰了 =   =b)

希望大家 不要因人廢言啊

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現有持股  9951*8

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◆ From: 58.114.191.40
推 luke2       :推
推 s20092      :學生時期+1
→ TanIsVaca   :但是建議學生不要用融資券，也不要玩期權。
→ TanIsVaca   :槓桿和衍金，用不好會死人，不要亂試。
→ TanIsVaca   :不要因為股市荒廢課業，至少主科還是要念到及格。
→ TanIsVaca   :要順利拿到大學文憑。  千萬不要輟學玩股票。
推 TanIsVaca   :"當巴菲特遇上索羅斯"和"一個投機者的告白"這兩本我
→ TanIsVaca   :也有看。學到很多東西。
推 llrjv       :才10萬不用什麼投資組合= = 釘估支就對了
推 sing10407   :我兩萬就開始玩了~ 反正開戶免錢
推 hyde7015    :照你講得來操作績效應該會不錯啊!怎麼你賺那麼少?
推 kof70380    :9951八張如果沒有融資~這額度不算小~加上你剛出社會
→ skyprayer   :中間那三年 仗著第一二年績效不錯 開始玩融券和葡萄
→ skyprayer   :另外也無視不少重要的紀律 所以很慘啊 =  =b
→ kof70380    :我知道你的年紀~已經存有這些錢出社會已經贏很多人了
→ skyprayer   :之前有發一篇"還是回到了原點"
推 phyllispig  :我認為融券不錯，只是少交一成而已呀
→ skyprayer   :融券的時機不會抓 認清自己能力 還是乖乖玩現股...
推 hsinggg     :推!
推 bald        :很有心呢！給你推呀～
推 s20092      :推sing10407大XD 我也是本金2萬開始玩
推 huntersa    :你給了他這麼多建議，可是五年來只有4K
→ huntersa    :這樣的學習方式真的有說服力嗎?
推 burning     :這是wade嗎?
→ makeover01  :好教鍊不必打得比選手好 安西教練上場得分會贏赤木嗎
→ huntersa    :教練不必打球，投資人可是一直在場上
推 infinity16  :
推 nicegrenade :學生本金少就是要信用戶全開阿槓桿才大
→ nicegrenade :像我就每天當沖把融資券都用完
推 cuteolivia  :雖然真的不太可能做到，但都是中肯的建議啊，績效也
推 cuteolivia  :不代表一切，搞不好S大2013年大賺，球評不一定很會
推 cuteolivia  :打球啊，績效好的人亂建議怎辦
推 phyllispig  :當沖我認為是只是貝式定理的一角，除非角超大
→ phyllispig  :不然機率當然沒有短期(e.g.十天)來得績效好
推 SeaNMiz     :大三進場+1
推 luke2       :當沖是因為頻繁進出場被吃掉獲利吧
→ luke2       :如果沒有證交稅&手續費 理論上當沖是最賺的...
→ luke2       :不過這個假設實在是...XDDDD
推 f204137     :每賣的文章
推 fdsafdsa2   :GOOD
推 a10501      :好文!!!
→ billy5165200:推！不過理論和實戰總是有差距的！
推 PONYINNCCU  :推  學生時代的優勢真的比較多
推 nisi0773    :四長老的文真不錯!!
推 aajimmy     :好文..選擇權也曾讓我賺了10倍..賠了20倍XD