Re: [請益] 買0050，退休全換0056是最佳解嗎？

[jumbotest (木柵魯智深)]

我也做了回測，
方法和前提和前一篇不同，
大家可以參考看看 XD


情況一、配息再投入

2011/11/1投入100萬元，
10年後（2021/11/1），
0050會變成363萬元，
0056會變成231萬元。

https://i.imgur.com/8awcFOL.jpg


我直接用台指公司的報酬指數，
所以未考量稅費，
實際上0056會輸更多（內扣更貴）。


情況二、每年5%現金流

因為不確定各位所需生活費是多少，
這邊一律用拿部位的5%算，
透過賣出或配息來達成5%現金流。

2011/11/1投入100萬元，
10年後（2021/11/1），
0050會變成217萬元+10年共71萬元現金流。
0056會變成138萬元+10年共56萬元現金流。

https://i.imgur.com/fmEJd4J.jpg

這邊一樣是用標的指數去算，
所以未計入交易稅費，
考量內扣和所得稅，0056會輸更多。




因圖片的字很小，直接說結論：

1. 無論投資哪種標的，為了報酬最大化，能不賣就不賣，配息越少越好，有配息要盡量
再投入。

2.以每年11/1計算並還原權息，
在0050上漲的年份中，
6年漲贏0056，
1年漲輸0056（2019）。

3.以每年11/1計算並還原權息，
在0050下跌的年份中，
2年跌比0056少，
1年跌比0056多（2018）。

4.每年賣0050來獲得現金流，
「不會」越賣越少，
其實與0056相比會越賣越多。

5.如果你相信從明天起0056會變得超強，
還是可以買0056，
最好再空一點T50期貨賺取兩者差價 XD

--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.164.142.115 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1637324290.A.978.html
※ 編輯: jumbotest (1.164.142.115 臺灣), 11/19/2021 20:22:00
→ jimmyid4    : 推
推 jimmyid4    : 補推
推 bfh         : 這篇專業
推 The4sakenOne: 前一篇某種程度是在黑50，搞的兩個最終報酬差不多LO
→ The4sakenOne: L
推 tn00037166  : 就是這樣 謝謝整理
→ The4sakenOne: 大概是因為本該複利的錢都被提領了吧
推 s1023       : TQQQ最猛了今年91%，拉長線來看也是最猛的一支大盤
→ s1023       : 股票
推 pushstut    : 有沒有比較美股的XD
推 awss1971    : 真的..從第2,3點結論,真不知道很多人說0056比較穩,
→ awss1971    : 這個"穩"字依據是從何來的....多頭,贏不了0050;空頭
→ awss1971    : ,大家差不多....穩個頭啦~~
→ s1023       :  https://i.imgur.com/JVKtjPo.jpg
推 rainingkid  : 你太好心了 真的不用跟他們解釋一堆= =
推 jjjjjjs     : 景氣燈號投資法
→ jjjjjjs     : https://youtu.be/UrDMPyhiOp0
推 Messi100    : 你這樣56粉要去廁所哭惹 56就是信仰 有填息就是棒!
→ faniour     : 拿TQQQ來陰人….
推 zick8932511 : 0056就是做波段
推 s1023       : TQQQ抱的下去長持就最強啊  有什麼好陰人的
→ ffaarr      : https://imgur.com/a/BF24OvJ  TQQQ最強？
→ ffaarr      : 高點買進套20年都還沒解
推 NCUking     : 安心最重要
推 awss1971    : 第4點...56粉一定沒辦法接受,0050拿到現金流比0056
→ awss1971    : 還多,結果0050市值更高,這明顯違反56粉中心思想...
→ awss1971    : 其實這就是一直強調的要看"總報酬"....等等應該會有
→ awss1971    : 人說:數據不重要,安心才是重點
噓 williamtw241: 情況二的50 每年持有部位越來越少 怎麼贏56
→ proletariat : TQQQ會All IN 在最高點只能說是地獄倒楣鬼
推 eknbz       : 放心  三個月後會有人再來問一次
推 awss1971    : 有人搞不清楚 市值=持有部位*市價.....可憐啊
推 fuyu1112    : 持有部位減少 問題是總市值還是增加啊
→ awss1971    : 舉例:持有部位減少3%,但市價上漲10%,總市值還是增加
推 s1023       : 我查TQQQ 2010 2月才成立啊 為啥您有2000年的資料
推 sb107912    : 每月花5萬 0050股價50>賣1000股 股價100元>賣500股
推 Tohkachan   : 那TQQQ比XDDDD
→ proletariat : 他們比56當成房子 固定有租金(現金股利)可以領然後
→ proletariat : 房子的坪數一磚一瓦都沒有減少 0050現金股利少要用
→ proletariat : 錢只能變賣出去 股數減少了就像房子少一塊磚一樣
→ proletariat : 他們把56當成房子
推 godknows29  : 感謝大大整理分析
推 awss1971    : 那0050就是會自動升級的房子,從公寓 大樓 透天 別墅
→ awss1971    : ,市值越來越大,然後租金也會自動變多.....
推 awss1971    : 就第4點結論呀...賣0050來獲得現金流,「不會」越賣
→ awss1971    : 越少,反而是會越賣越多
推 s1023       : 不拿TQQQ 跟0050代表台灣 如代表美國的SP500也是900
→ s1023       : %啊 投資比較好標地本來就合理好嗎
推 NCUking     : https://i.imgur.com/bKwbdBl.jpg
推 charliebitme: 推
→ seanidiot   : 上面那油土伯是反串還是認真？
推 mackdaddy   : 推這篇，0056真是廢到笑
→ topboss     : 買0056真的讓很多退休族少賺很多錢啊~
→ ffaarr      : 指數在成立之前就有了，當然要儘量回測來了解。
推 CaTkinGG    : 0050租金越收越多房子越變越大 這不是我要當的房東!
推 CaTkinGG    : 佛心房東就是不加租 勤繳稅 賣房用十年前原價賣~
推 Bansar      : ok你說服我了
推 stosto      : 要先看0050是納入哪幾間公司啊
→ stosto      : 0056的公司有多爛就不用說了
推 silence569  : 0050大勝毫無疑問
推 water903    : 感謝整理
噓 abcnelson654: 怎麼沒在上市一個台灣50指數又15元的ETF
推 ULISS       : 給推
推 popolili    : 謝謝
→ wayne790614 : 研究那麼多，何不加入美股，VTI隨便做都有..
推 bagaalo     : 讚
推 AlexanderIn : 複利後再投資都是0050大勝
推 hduek153    : 別在拿美股來比了 除非有人要計算複委託
推 FatSucks    : 我其實不太懂 都買不好嗎......
噓 stan90203   : 一堆台灣人迷信高配息，觀眾一堆，油土伯根本不敢
→ stan90203   : 得罪，誰敢講真話？都是講一堆擦邊球，什麼殖利率
→ stan90203   : 、填息天數、現金流，打死不敢說年化報酬率
→ stan90203   : 如果每個人都買全市場市值型ETF然後buy and slee
→ stan90203   : p，油土伯根本沒內容更新了好嗎
→ stan90203   : 現在最流行的是買季配ETF跟台積電，湊每個月配息
→ stan90203   : ，每個油土伯一定要做的專題，台灣人超愛
推 ching7896   : 0056就像是天堂M跟W很爛 但還是營收第一的概念
→ niwatori    : 完全不懂柴鼠在講啥，0050就算賣股提款，持有的市
→ niwatori    : 值還是漲贏0056啊
→ niwatori    : 每個油土伯都在瞎捧高股息給一些沒觀念的投資人…
推 niko0501    : 推
→ faniour     : 那兩隻講的不見得都是沒問題的
推 hungyichan  : 0056哭暈在廁所