推 we147121: 今年贏大盤的人應該沒幾個 11/25 23:53
主動投資還有一個問題 就是不敢把身上多數流動資金全放入股市
1000萬的現金 只放100萬 讓你買到飆股漲80%
你的報酬率其實只有 80萬/1000萬 = 8%
絕對不是80% 很多韭菜報酬率亂算一通 分母只放投入股市的金額
如果這樣算可以通 那巴菲特某年把 99.99999999999999.....%的資金當成現金部位
只投入1000萬台幣 買隻妖股 漲到2000萬
於是他財報 寫他今年報酬100% 比往年高出好幾倍 你看會不會被市場噴死
「現金」也算是投資組合的一部分
→ finhisky: 前提是你說的1%是正確的 11/25 23:55
sp500美國很多統計了 20年下來 10%的主動基金能贏 30年只剩1%
30年以上無數據 但是照理推比例會越來越少
※ 編輯: leefengynh (89.187.178.93 美國), 11/26/2022 00:02:26
推 toehold: 這邊是房板,感覺你會被噴XD 11/26 00:30
→ vanjoey: 做30年經理人還不轉當老闆或退休的人太少不具統計意義了 11/26 00:31
→ vanjoey: 吧? 11/26 00:31
主動基金是永遠會參與市場的 經理人退休了就換人來接
→ vanjoey: 玩股房大多是為了物質生活,滿足物質了就抽手變被動投資 11/26 00:34
→ vanjoey: 的人很多啊 11/26 00:34
結果 直接一開始就被動投資 還賺比「生涯前期主動投資 退休轉被動投資」還多
※ 編輯: leefengynh (89.187.178.93 美國), 11/26/2022 00:51:13
推 bms: 推個 不過這裡的人會在股市崩盤的時候從房子增貸出來買 通常 11/26 00:57
→ bms: 成本更低 11/26 00:57
推 kusomanfcu: 你在說啥啊 大盤就平均值啊 11/26 02:10
→ kusomanfcu: 那你說累積贏大盤不就壽命多長問題而已 11/26 02:11
→ kusomanfcu: 根本鬼扯 11/26 02:11
https://youtu.be/6mrIyJOIwTs
推 jamo: 我一直都不懂股票這種85%以上散戶都在賠錢的東西怎麼能 11/26 03:56
→ jamo: 有那麼多的人樂此不疲,輸給大盤完全就是可預見的結果 11/26 03:57
因為股市短期波動不可預測 趨近零和遊戲 長期才不是零和遊戲
主動投資又分幾種 1.長期價值投資 2.抱對個股資產翻10倍 3.短線殺進殺出
多數投資人是走3 那是直接把股市當賭場 輸死不意外 還幻想自己是航海王
但老實講 人家有沒有內褲線都不知道 還以為航海王真的是天生神力
→ jamo: 不過你到房板來,那麼就要問一句,標準普爾有辦法打敗五倍槓桿 11/26 03:57
→ jamo: 房地產強在不但可以把現金部位壓到最低,還可以使用五倍槓桿 11/26 03:59
→ jamo: 熊市時只要繳的起房貸就不會被斷頭,這是普爾不可能有的優勢 11/26 03:59
→ jamo: 高額的貸款讓通膨變成你的戰友而不是敵人! 11/26 04:00
兩者都要啊 何必偏廢其中一個
你的房屋貸款金額 受限於你的現金流 和名下棟數 所以不可能無限擴大貸款
貸款貸到不能貸了 就丟sp500
你不可能總資產都持有sp500 波動太大
房地產就作為防禦性資產
我過去幾年 美股券商IB sp500也可以讓你融資開槓桿 利率也非常低才1%多
美股開槓桿的好處是 他不審核你的現金流和收入 你的股票壓在那裡就行
甚至你不是要融資買股 直接借貸現金也行 金融海嘯你不用賣股生活 直接借款就好
所以之前我長期把槓桿開到1.3倍
到升息前利率提高再把槓桿降回來 IB升息之前50萬美元的融資利率也就1%多
今年才隨著聯準會升息上到5% 但升息是會事先知道的事情 在降低槓桿就好
美股的融資不像台股只能4:6之類的 不會逼你只能4成本金 6成借款
美股是可以自己調整你要的槓桿比例
※ 編輯: leefengynh (79.110.53.12 美國), 11/26/2022 04:29:54
推 chrisdddd: 同意 11/26 05:27
推 Ddylan: 不用替他們操心,市場還是需要大量的韭菜 11/26 07:19
推 curry56: 強 11/26 07:30
推 kagaya: 我覺得股市就算短期也不是零和遊戲 扣掉本多終勝的大戶利 11/26 07:57
→ kagaya: 益,散戶平均起來應該是一定賠錢的。 11/26 07:57
→ kagaya: 感覺跟賭場很像 扣掉莊家賺錢 其他人平均起來就是賠錢 11/26 07:58
→ kagaya: 可是還是那麼多人進去玩 不禁懷疑自己是否哪裡想錯 11/26 08:00
→ sarra: 這種長期抱的操作最違反人性,要一般人去做不太可能,很多看 11/26 08:11
→ sarra: 跌就跑看漲就追,所以理論上是這樣但實際上能抱上10年20年 11/26 08:11
→ sarra: 的有幾個?更別說抱上30 40年了 11/26 08:11
推 Ddylan: 話說回來...我追隨女骨神抄底虛擬幣惹..我要當韭菜幣神 11/26 08:56
推 frowning1226: 靠,你跑去摸幣哦,真的假的 11/26 09:17
→ airjade: 千線萬線比不上內線,韭菜不割你,難道割資本家金主? 11/26 09:22
推 kusomanfcu: 你跟木頭姐?她可是今年超級反指標... 11/26 09:59
→ kusomanfcu: 講什麼馬上炸什麼 11/26 09:59
推 frowning1226: K大,台股準備震了,嘿嘿 11/26 10:02
推 kusomanfcu: 準備進場了 11/26 10:04
推 bms: 房地產可以開到五倍槓桿啊 而且九成的人抱得住 勝率比股票高 11/26 11:05
→ bms: 太多 11/26 11:05
→ bms: 你股票才開1.3倍喔 11/26 11:06
推 Unsullied: 推 這篇有深度 11/26 11:13
推 Unsullied: 謝謝 學到好觀念 11/26 11:24
推 zhi5566: 理論上是這樣 實務上 很難執行 對大多數人而言 買股票就 11/26 12:14
→ zhi5566: 是要賺快錢 大多數人抱100萬股票五年很難 另外更多人想法 11/26 12:16
→ zhi5566: 是我人生有幾年 把錢放在股市? 房子則不一樣了 11/26 12:16
所以存大盤 房產是很重要的防禦性資產
因為sp500波動大 雖然長期向上 但是波動大會很容易使你放棄存股計劃
退休基金之所以不能全部all in sp500也是因為波動性太大
退休基金的關注的不只是報酬 還有 波動
但是回到個人 要度過波動
你必須要有防禦性資產 其中房地產和房租就是(但要持有成本低的國家的房地產)
他可以讓你度過漫長的修正寒冬
而且讓你有信心不會半途而廢的你存股計劃
很多人用債來搭配 問題今年就是股債雙殺
當然你也可以用現金當作你的防禦性資產 但現金會被通膨吃了
錢存在sp500 當你的本大到一個程度 就算你按月提領固定金額 資產也不會減少
只是會增加變慢 基本上可以退休後 精算後 自己配息給自己 並當作遺產傳給下一代
推 chouwang68: 理論、數字、觀念都正確,但是87%的韭菜大眾看不懂也 11/26 12:35
→ chouwang68: 聽不進去。他們只知道各種幾十倍的報酬率,然後就瘋 11/26 12:35
→ chouwang68: 了,而這來自深刻dna的原始博弈心態,就像再怎麼古老 11/26 12:35
→ chouwang68: 的老千局、詐術,永遠都有人上當一樣,而且樂此不疲 11/26 12:35
→ chouwang68: ,況且市場需要廣大韭菜作為底層堆疊。Dd跟幣後續出 11/26 12:35
→ chouwang68: 結果要講一下內,看是從此脫離資本遊戲還是 XD 11/26 12:35
※ 編輯: leefengynh (79.110.53.12 美國), 11/26/2022 15:16:54
推 bms: 你講的存sp 500的優點房地產都有 反而存sp 500的缺點房地產 11/26 18:02
→ bms: 都沒有 歡迎研究看看如何買房出租 你會發現新大陸 11/26 18:02
→ bms: 當然我說的是台灣的房地產 11/26 18:02
推 a1388333: 差不多LA 隨著時間流逝 大盤都是往上漲的 除非人類滅絕 11/27 14:50