【IARFC國際認證財務顧問師協會台灣發展中心執行長／陳駿為】
2005年1月6日在台北的世貿一館舉辦了台灣首屆的「財富人生博覽會」，主辦單位經濟日
報當天邀請的金融界菁英讓會場冠蓋雲集，博覽會熱熱鬧鬧的拉開序幕。IARFC國際認證
財務顧問師協會也應邀參展四天，筆者就這四天來在會場裡所觀察到的小細節稍做描述，
相信更能證明「2005年是台灣的財富管理元年」。
一、連美國都感到驚訝的金融博覽會
參展之前IARFC國際認證財務顧問師協會台灣發展中心曾向美國總會報備參展概況，IARFC
總裁莫洛（Edwin P. Morrow）感到非常驚訝，他提到美國財富管理業務已經發展了幾十
年，從未見過這麼大型的金融博覽會，對於經濟日報的創舉感到非常佩服，並且斷言台灣
的財富管理業務必定突飛猛進。
二、連高雄屏東都有人上來參觀
IARFC國際認證財務顧問師協會鼓勵全省2,000多名會員前來參觀財富人生博覽會，第一天
在會場很意外的遇到來自台中、彰化、嘉義的會員，更不可思議的是也碰到了從高雄和屏
東來的會員。直覺的問他們是搭幾點的飛機？幾乎異口同聲的說是搭凌晨3點的客運上來
的，到會場已經11點了。筆者又問何時回去？他們回答當天看完就搭車回去。當筆者問到
累不累時，他們說：「只要此行知識滿滿，再怎麼累都值得，真希望南部也能舉辦財富人
生博覽會。」
三、公營行庫也使出渾身解數
最令人感動的是這次有許多公營行庫參展，以前總是認為公務人員比較一成不變，根本不
是民營行庫的對手，沒想到在這次的財富人生博覽會中，公營行庫所展開的陣勢與花招和
民營機構比起來，簡直是有過之而無不及，由此可見台灣的金融業必定在公民營的合作下
啟動「財富管理元年」。
四、會場DM鮮少丟棄
相信參加過其他商品展的人都知道，會場經常有丟棄滿地的DM。但是在這次的財富人生博
覽會中，筆者特別注意被丟棄的DM會有多少？除了少數不關緊要的文宣品外，各家金融機
構所發送的DM民眾都全數帶回家，足見台灣民眾對理財知識的渴求，也由此反應台灣未來
的財富管理市場有多大。
五、民眾主動要求提供財務規劃
IARFC協會在四天的參展中選派了16位RFC財務顧問師為民眾做免費的財務規劃，從頭到尾
參展櫃檯都門庭若市，有許多民眾還是拿著協會所發的DM直接要求財務顧問師提供理財規
劃，也有些是看了琳瑯滿目的金融商品後，依然一頭霧水，直接前來詢問該金融商品的詳
細內容，由此可見台灣的民眾越來越能接受財務規劃的服務。
提供這篇文章主要是從小處著眼，或許小細節的地方反而容易看到未來。台灣面臨金融整
合與金融轉型的重要課題，如果消費者的觀念不跟著變，金融機構就得不到支持。倘若
2005年是財富管理元年，則經濟日報必定在台灣的金融發展史上功不可沒。
【2005-01-19／經濟日報／B2版／致富特區】
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