Re: [問題] 開戶心驚驚

[didila ()]

這不需要再多做甚麼判斷了吧
你不覺得太奇怪了嗎

1.母子一起帶著全新補發的證件來開戶
  理由是"女兒之前有開戶  覺得服務很好"

  可是女兒只有存68元阿
  根本等於沒往來
  哪來的覺得服務很好?!

2.女婿來開戶
  說以前薪水都匯到老婆的帳戶
  現在想開自己的帳戶

  甚麼樣的工作這麼帥
  工作一段時間了連公司名稱都不知道

  其次收入扣除一般支出之後
  只剩下68元
  除非真的是入不敷出
  否則如果是其他銀行的利率高或服務好
  所以每個月一領到錢就轉存其他銀行
  那第一項的理由就不成立了
  當初她丈母娘不是說 "女兒之前有開戶  覺得服務很好"

3.我不知道其他一般公司是怎樣
  不過我通常聽到的領薪水的方式
  不外乎是 現金  支票  "本人"薪資帳戶轉帳
  除非有其端的特殊案例 EX 本人是黑名單不得開戶之外
  否則從沒聽說有匯入其他人帳戶的

4.不知道你們公司有沒有內建黑名單
  查一查黑名單
  或是用她提供的地址電話公司名稱查一下
  說不定會有意外收穫  XD

5.一家人證件都放車上
  還同時被偷
  又同時補辦
  這麼巧
  他們家開露營車
  平常全家一起睡在車上的嗎
  還是
  哪個小偷這麼沒天良
  一口氣偷了他們全家的很多台車

※ 引述《cuteju (銀行是條不歸路呀 Orz~)》之銘言：
:    本身剛進入銀行大概一個月  接的是服務台的工作
:    想當然辦理開戶是我最基本的工作
:    學姊們耳提面命說人頭戶詐騙戶很多 要我特別小心
:    最近我開了一個帳戶 到現在都還很怕會是人頭戶
:    話說因為我們銀行在新竹算是很小的銀行 沒啥知名度 也沒啥吸引人的專案
:    所以一般除了公司薪轉戶外 很少很少有自來客戶開戶
:    前幾天來了一對母子 帶了當天剛補發的身份證(說兩人證件放車廂全被偷)
:    剛補發馬上要來開戶 還詢問最低開戶金額、領卡時間 我當然覺得可疑 就詢問用途
:    媽媽說是為了存錢
:    再詢問為什麼要來我們銀行 也只說了之前女兒是我們客戶 覺得我們服務很好
:    (後來查詢女兒帳戶餘額僅剩68元)
:    因為我是菜鳥 當下就覺得有道理 就撤除防備 準備開戶
:    當查詢聯徵時 才發現因為身分證是當天補發 是查不到資料的
:    因此請他明天再來開戶 但學姐覺得很可疑
:    證件剛補發 第一時間應該是去恢復原往來銀行帳戶 怎會來新銀行開戶
:    叫我編個理由 隔天拒絕開戶
:    當天媽媽來 我編了理由請他過幾天再來開  晚上兒子來 又一次關切為什麼不能開戶
:    再隔一天 又有位男生要來開戶 說了個我們一個企業戶的名稱 說要辦薪轉戶
:    但連公司名稱都不太會寫 還說之前薪水都匯老婆帳戶 現在想辦自己的帳戶來入薪水
:    聊到最後  資料都寫完了 才發現他是昨天那位媽媽的女婿
:    而且身分證也是這幾天才補發的
:    一家人都趕著來我們銀行開戶 一家人證件都剛補發 一家人都是寄居在同一地址
:    一整個可疑
:    過幾天他就要來領金融卡了 真的很怕他是人頭戶
:    板上有經驗的行員  幫我判斷一下是人頭戶的機率有多高吧~
:    有沒有妙招不讓他領金融卡呀

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※ 編輯: didila          來自: 59.105.166.124       (05/12 12:23)
→ didila:打這麼多字 只有 125 P幣  -_-
推 hono1:銀行覺得可疑 但於法來說 拒絕開戶是不對的 雖然明知有問題
→ hono1:但在銀行開戶規定上客戶沒有違反 強不給開 這可投訴的吧
→ hono1:法律的不周延要修法 但在修法前 還是要依照現有的法令來走吧
→ mayday49:辦過三家都馬上辦馬上好....
推 purin59:哪有什麼於法來說拒絕開戶是不對的道理？哪條法律說來聽聽