台銀開立理財帳戶流程教學

[amoses (阿摩西斯)]

因為要教女友的媽媽申請綜合理財戶、外幣綜合存款存摺 以及 網路銀行等
寫了一篇教學，就上來分享一下，希望對新手有些幫助

申請好之後可以在網路上買基金、外幣、設定定存跟轉帳等

也請前輩們幫忙看一下 我的流程是否正確？如果有更效率的做法還請給予批評指正
謝謝

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帶
1.雙證件(身分證、健保卡)
2.印章
3.現金約5000元

跟服務台講說要辦理

1.綜合理財帳戶新開戶
2.網路銀行
3.外幣綜合存款存摺(一本存摺多幣別)


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1.綜合理財帳戶新開戶
  這個最簡單，就像一般銀行開戶一樣，可以先存一點錢進去
  記得申請金融卡

2.網路銀行
  開戶的時候同時說要辦網路銀行
  行員會給一張大大的單子，填一填
  其中有一項叫約定轉帳設定，可以填入自己信任的帳號以及自己其他銀行常用帳號
  單子上可能還會有一些選項，可以依自己需求選擇要在網路銀行操作哪些功能
  建議是多多益善，臨時要用的時候就有得用，至少至少線上查詢帳戶餘額一定要有

3.外幣綜合存款存摺(一本存摺多幣別)
  要到外匯櫃檯(有的在2F不一定，找不到可以問一下)
  剛開戶要先選擇一種幣別，會需要先存入規定金額
  (例如美金100元或是日圓15,000元或是加拿大幣200元，總之就是一開始要存入台幣
   大約三~五千多元)
  跟行員說要在網路操作，行員就會給一張大大的單子,跟前面申請網路銀行的一模
  一樣，不過還是得再填一次...
  這時候主要是設定自己的台幣帳戶跟外幣帳戶互相為約定轉帳，如此才能在網路
  上台幣買外幣、外幣換回台幣

至此已經辦理完成，不過金融卡要幾天後才能領取

而申請的網路銀行會給一張密封的預設帳號密碼，要在規定幾天內上網啟用，
並且變更為自己設定的密碼

在網路銀行進行第一次的線上轉帳後，可以把明細紀錄列印下來
拿到台銀服務台說要申請晶片讀卡機，就可以免費領到一台了
有了晶片讀卡機，好處多多
在家就可以轉帳給約定帳戶及非約定帳戶
而且跨行轉帳手續費只要5元(特地跑出門去提款機轉帳給別的銀行還要17元手續費跟油錢)
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因為未來的丈母娘沒有買股票的需求，所以我就沒有寫相關教學了
不過其實很簡單，也可以一併申請，有需要的人可以爬板上文章或許會有吧~

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◆ From: 140.125.151.21
推 bareman:大推，我正打算申請
推 cmax:再推~~話說我今天要去簡易型分行申請，行員跟我說:這各分行快
→ cmax:要收掉了，到時候我的帳號需要更換~  這是真的嗎?
推 BruceBowen12:請問 開外幣帳戶一定要現場買 才能開戶頭嗎
→ BruceBowen12:不知道是否可以等匯率低一點 再用網銀買外幣
推 amoses:回2F 帳號應該不用換 但是負責你的帳戶的分行要變更
→ amoses:回3F 是的 要先臨櫃開好戶 而開戶就一定要現場買
→ amoses:開戶買的那筆匯率沒有網銀優惠 所以買最低門檻就好了
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作者: cmax (cmax) 看板: Bank_Service
標題: Re: 台銀開立理財帳戶流程教學
時間: Thu Mar  1 20:54:27 2007


(原文恕刪)


今天去台銀開戶了
我開的是 "理財專戶+網路銀行+外匯戶"
全部開完約一個多小時 (如板友建議的，要帶5000大洋)

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理財專戶開的比較久，要開半個小時左右
就是不斷的填單子，然後等待
(今天去的時候，等的人很多，我應該被很多人怨恨)
(不過，我今天也等了半個多小時才到我啊~~)
會領到：理財專戶存摺一本
        網路銀行密碼函 (有申請電話銀行的話，也會有電話銀行密碼函)
被告知：一個星期後帶"身分證+存摺"去領提款卡


開完理財專戶後，櫃員將兩張申辦網路銀行的大單子拿給我
要我去二樓開外匯帳戶，順便一起辦理網路銀行
開外匯帳戶比較快，也比較輕鬆 (被很多人用怨恨眼神瞪是件很可怕的事)
如同板友分享的流程，要現存外幣
會領到：外匯存款存摺一本


這家銀行的襄理還教我怎麼用網路銀行(外匯部份)
他也讓在那邊更改了使用者代號以及密碼，也當場馬上測試新的代碼及密碼


在一個小時多的等待以及被眾人怨恨的眼神中
結束了開戶過程~~


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(小小怨恨一下...)

我就是要讀卡機啊，怎麼送完了~~
嗚嗚嗚嗚嗚嗚嗚嗚嗚嗚嗚嗚~~~~~~
同學說如果這是活動期間要贈送的東西，沒有註明各分行送完為止的話
      銀行應該要補我一個~~~
(我的好同學，真會安慰我~~~)


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