→ harbucks:就是因為銀行不"認識這位客戶"所以才要你提出足以證明的 09/05 00:40
→ harbucks:東西來讓行員做個最起初的確認，其實在你開戶的過程中 09/05 00:40
→ harbucks:如果沒很忙 有的行員還會跟你在那邊聊天哈拉 09/05 00:41
→ harbucks:這就是在認識客戶.... 09/05 00:41
→ harbucks:然後金管會又頒訂一堆檢核標準，銀行只好紙上作業化 09/05 00:42
→ harbucks:不然他們來稽核時沒東西檢查，會被記缺失 XD 09/05 00:43
→ purin59:認識客戶是需要演技的.哈....... 09/05 00:51
→ yamaki:問題不在本人拿雙證件 人頭戶也不是本人拿雙證件去開戶 09/05 00:53
→ yamaki:這樣你跟人頭戶有啥差別 不是說拿雙證件就一定理直氣壯 09/05 00:53
→ yamaki:還有 百貨公司的譬喻頗爛 不爽消費 就不要去啊 09/05 00:54
→ yamaki:就是因為詐騙 銀行 一般消費者中間太多環節牽連才會這樣 09/05 00:55
推 sakura0123:搞不懂為什麼有地緣關係就比較不是人頭戶 09/05 00:56
→ sakura0123:又不是一般刑案,兇手有地緣關係 09/05 00:56
→ sakura0123:要收匯款,在哪開的戶還不是都一樣 09/05 00:56
→ yamaki:能不能開戶 各憑本事和誠意說詞吧 否則 再強調本人也沒用 09/05 00:56
→ yamaki:與其在這抱怨說銀行制度多不合理 不然 各位自己說說 09/05 00:57
→ yamaki:假若你是銀行 如何分辨你接待的顧客是不是人頭戶 09/05 00:58
→ yamaki:相信每個人做起來都有一定的難度 09/05 00:58
→ yamaki:只能自己憑經驗技巧等等算是間接盤問吧 09/05 00:59
→ sakura0123:應該是銀行問金管會吧 09/05 01:00
推 WaterDragonI:對呀！叫銀行公會請金管會明訂標準～ 09/05 01:01
→ sakura0123:詐騙集團的演技一定比一般人好 09/05 01:03
→ sakura0123:除非有測謊機,不然很難吧;感覺在做虛工 09/05 01:03
→ yamaki:明定標準? 怎麼個標準? 列表? 列條件? 西裝套裝就可以開? 09/05 01:26
→ yamaki:只要定下標準 就算只讓銀行內部知道 這標準還是會外流 09/05 01:27
→ yamaki:那詐騙集團是不是只要照標準走 一切符合就可以開 09/05 01:28
→ yamaki:要衣裝有衣裝 要錢有錢 怎麼擋 一樣防不慎防 09/05 01:28
→ kutcher:都說了,銀行勤勞一點主動監控發掘異常帳戶不就得了? 09/05 01:29
→ kutcher:防範方法又不是只有一種,目的一樣,成效卻相差千萬倍! 09/05 01:29
→ yamaki:亂世之下 唯有重典 除非詐騙戶判重刑 否則根本抓不完 09/05 01:29
→ kutcher:明明知道沒用還堅持腦殘下去,這就不知是什麼心態了! = = 09/05 01:29
→ yamaki:有人要買 有人會賣 怎麼擋 怎麼防 09/05 01:30
→ yamaki:主動監控? 意思是說 只要戶頭資金有異常流動 或是領光 09/05 01:30
→ yamaki:就算問題戶? 到時候還不是一堆人上來罵 為什麼帳戶有問題 09/05 01:31
→ yamaki:關鍵在於整個金融市場是由人來使用 只要有心 沒有不能鑽的 09/05 01:32
→ yamaki:漏洞 正常用戶和問題戶 本來就無法二分法分清楚 09/05 01:32
推 kutcher:我猜y大是銀行行員吧? 09/05 01:36
→ kutcher:您倒是說說看,現行轉帳金額限制有多少人抱怨? 09/05 01:36
→ kutcher:ATM囉哩巴嗦落落長的警告訊息和障礙程序有多少人抱怨? 09/05 01:36
→ kutcher:想必閣下仍然 "完全沒看懂" 本篇文章的意思! 09/05 01:36
→ kutcher:實在搞不懂,明明就是100%錯誤的政策有需要這樣百般護航? 09/05 01:37
→ yamaki:第一 我不是行員 大概也不夠了解我 有逛biker板都知道我是 09/05 01:37
→ yamaki:誰 第二 我知道政策很不好 我也很賭濫 但是說穿了 假若 09/05 01:39
→ yamaki:主政者是妳 銀行業者是妳 會被主管機關定滿頭包的是妳 09/05 01:39
→ yamaki:妳能怎麼辦 批評之前 麻煩請拿出近乎完美 更好的防堵方式 09/05 01:40
→ yamaki:另外 附帶提醒 台灣有太多不識字不了解規定的鄉下忠厚人 09/05 01:40
→ kutcher:我真的昏倒了!麻煩文章從頭到尾再看一遍,還有請直接po文吧 09/05 01:41
→ yamaki:積極的方式 對那些被牽著鼻子走的無知人民 有用嗎? 09/05 01:41
→ kutcher:寫這麼多好像都是隱形文字似的 = = 09/05 01:42
推 kutkin:銀行能做的往往是亡羊補牢 09/05 07:20
→ va0517:逛過biker版知道你是誰 跟這篇文章沒有直接關係 09/05 10:56
→ va0517:吧~ 不要混淆視聽 09/05 10:57
推 amei:憑你丁個沒完 就沒有人會想幫你開戶了 你還不是奧客一枚 09/05 12:47
推 amei:我就不相信你當場的態度有多良好 09/05 12:49
推 nae0916:樓上中肯 09/06 06:51