工商時報 2007.12.06
建仔球風穩 理財超保守!
黃怡錦／台北報導
旅美棒球好手王建民，在十二日薪資談判後，有機會成為台灣運動員首位「年
薪億元男」，他的財富到底如何管理？很多人感到好奇。
幫王建民在台灣規劃投資理財的，是玉山銀。該行財富管理事業處副總經理陳
嘉鐘昨（五）日表示，他們分析了王建民的投資屬性，以玉山銀的標準，只能歸類為
「保守型投資人。」
風險承受度低
投資報酬率，也要求不高
到底是怎麼評估的？玉山銀財富管理事業處副理張綸宇指出，內部有一套KYC
（know your customer）評估系統，去判斷投資客戶的屬性，具體而言，是依據投資
人的職業、年收入、過去投資經驗、所期待的投資報酬率，與在金融市場波動下，對
於投資損失風險的承受度等指標，去做判斷。
然後再將這位財富管理客戶，依照他的投資積極度，由上而下分為積極、成長
、穩健、保守與保本型五大類。以王建民來說，就是屬於保守型客戶。
張綸宇表示，保守型的投資客戶，對於因市場波動的投資風險承受度（即可容
忍的投資損失比率），約為五％至一○％；此類型客戶所要求的投資報酬率，為「優
於定存利率二至三倍」，即必須至少五％以上。
在資產的配置上，如王建民這一類的保守型財富管理客戶，會有二○％至三○
％的比重，以存款型式持有，固定收益類型的債券等投資產品的比例，則在三○％至
五○％之間，其餘的二○％至三○％，會建議客戶，投資如全球股票型基金一類的商
品。
建仔牌無效
耐吉連動債，非推薦標的
此外，在債券產品的選擇上，玉山銀所歸類為保守型的投資者，也會要求，是
至少能夠有七○％至八○％有條件保本的連動債。有趣的是，國際知名運動大廠耐吉
（NIKE）的連動債券，也就是王建民的代言產品之ㄧ，並沒列為保守型客戶建議投資
的產品之中。
那，到底王建民的實際投資內容為何？玉山銀說，「這是客戶的秘密，不能說
。」
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