推 hashyang: 先推一個認真看待 07/29 12:36
推 zhiping8: 推！ 寫得很中肯。投資加密貨幣，風險很大，非常大 07/29 17:35
※ 編輯: guestid (61.231.23.57), 07/29/2018 21:42:03
推 Wxu: 推 07/31 11:46
我也是新手，真正接觸大概快一年吧。(幾年前有聽過比特幣但太保守不敢投資)
因為有點忙也有點懶，所以也沒有花很多時間研究，對技術細節不怎麼了解。
謹提供個人的一點看法與心得(新手適用)，觀念有問題的地方希望前輩多多指正。
1. 投資加密貨幣的動機
1.1 分散風險
發生動亂或戰爭的時候，只要我把私鑰背起來，沒人可以抄我的資產
(前提是要放冷錢包)，不管逃到哪個國家都可以用，就算逃不掉留在台灣，
運氣好沒死的話，戰後也還可以用。
就算不考慮動亂、戰爭的因素，也要考慮金融、經濟危機以及天災發生的可
能性。
你確定你的資產不會被銀行高層掏空嗎?
你確定你的股票、房產不會因為一場大地震歸零嗎?
1.2 增值潛力
(1) 加密貨幣總市值還很小，還有很大的成長空間。
(2) 現況來說用來"正常交易"的人還很少，也代表還有很大的市場可以開發。
(3) 很多人還不了解去中心化、不受個別政府、組織控制的優勢，
但懂的人會越來越多。
2. (近幾年來)運作(炒作)模式
滿類似老鼠會的，大戶/交易所吸金 -> 收割落跑 -> 換新標的繼續吸金
2.1 炒作/飆漲階段
籌碼集中在少數大戶/交易所時(小幣被寡占)，容易開始被炒高(因為可以
用左手進右手出的方式)，吸引散戶(韭菜)進場。
經過這幾年散戶越來越聰明，新的ICO幣不再那麼容易吸引散戶(韭菜)
進場，所以真的能賺到的通常只有第一階段ICO買到的人，也有很多ICO結束
後就崩盤的幣，所以不要亂買ICO/新幣/小幣，除非很確定它的未來性
(但不太可能很確定)。
2.2 崩盤(收割)階段
這時大戶/交易所會開始大量拋售持有的小幣換回穩定幣/法幣，大跌時再進場
慢慢買回穩健大幣，來來回回N次(大戶/交易所要把韭菜洗出去以及賺交易手
續費)，直到大部分散戶韭菜所持有的糞幣跌到被遺忘、消失。散戶韭菜洗得
差不多後，大戶現金滿滿，開始布局等待下次炒作的時機。
2.3 例外/變數
未來可能會出現許多殺手級應用(Killer Applications)，對應的幣很有潛力(不
適用以上炒作崩盤/循環)，但殺手應用不一定要有基於公有鏈的幣，殺手應用市
場很可能最後會變成被有名的大公司寡占(雖然也可能會有新創公司崛起變大公
司，但沒人知道會是哪些)，現行公有鏈的幣只有少數(很多人用的)會存活下來，
不要太期待小幣的潛力/未來性，因為很難知道哪個小幣會有未來。殺手應用普
及到日常生活中後，會越來越難炒作，普及速度雖可能比想像中快，但我認為
應該還有滿多時間(2~5年)可以繼續玩上述的炒作-崩盤循環。
2.4 小結
炒作飆漲階段通常不會持續很久，進入炒作階段後要隨時準備撤退，換成法幣、
穩定幣(USDT)或穩健大幣。大崩盤來回震盪N次後(eg.指標大幣跌超過一半以上)，
再分階段慢慢把法幣、穩定幣(USDT)重新投入(跌多買多、跌少買少、暴漲的時候
不要買)。
3. 投資指標(加密貨幣類型)
3.1 穩健型的幣
定義：長期持有會穩健慢慢增值，不會在崩盤階段從這個世界上消失(或被遺忘)。
大原則：越老、越有名的、交易量越大的幣越穩健，因為沒被寡占，在獲利後，
進入崩盤期可慢慢回頭持有。
指標:
(1) 越多交易所支援(幣-幣交易)的幣(eg. Bitcoin、Ethereum、...)
(2) 越多交易所支援出入法幣(法幣-幣交易)的幣(eg. Bitcoin、Ethereum、...)
3.2 穩定幣: eg. Tether(USDT)
幣值匯率永遠等於法幣。大盤開始飆漲時要慢慢換成穩定幣或法幣。
風險: 發行單位可能會倒閉。
3.3 潛力幣
定義: 有前瞻性的技術、有資訊技術背景的名人/大公司加持、活躍開發社群
等所對應的小幣(Bitcoin+Ethereum市值就超過六成，說其它都是小幣
也不為過)
大原則: 要花時間研究、自己要有精準判斷能力才能期待靠這個獲利,
所以不要太期待。建議大崩盤過後(很難拿捏，視個人風險承
受度而定)再慢慢進場。
指標:
(1) 隱匿性: 洗錢/逃稅/暗黑交易會用到
(2) 應用性: 可能的殺手應用或應用平台
(3) 去中心化/跨鏈交易
(4) 其他前瞻、特別的技術
(5) 名氣/交易量
(6) 背後的技術團隊、社群
3.4 糞幣
定義: 大戶、交易所用來炒作、收割韭菜的拋棄式小幣(炒完就被遺忘、消失)。
很難和潛力小幣區分，區分不了就投穩健的幣就好。
4. 總結/建議(較保守，適用新手)
(1) 不要亂買小幣、糞幣，只買前幾大穩健的幣及公認的潛力幣。
手上持有的穩健大幣(eg. Bitcoin、Ethereum、...等)至少要佔總
持有價值的一半以上。
(2) 進入炒作、飆漲階段後不久(可能一個月內)就會開始崩盤，不要追高，
要提早慢慢換回穩定幣/法幣; 前幾大指標幣崩跌超過上次高點的一半
後才開始慢慢重新進場買進穩健大幣，跌超過上次高點的四分之三後才
開始慢慢重新進場買進潛力小幣(跌多買多跌少買少，漲了就不追高，
不要貪心)。
(3) 不要All-In身家財產(會讓人失去理性判斷能力)。
(4) 要學會使用"冷錢包"，不要全部放交易所(雖然交易所也越來越安全了)。
※ 引述《willy2771 (fuckyoubro)》之銘言：
: 各位板上前輩好
: 小弟之前對加密貨幣只有淺薄的了解
: 雖然有在DigiCurrency板上潛水爬文
: 拜讀了達克鴨大大的比特幣新手入門文章
: 但其實對於進入幣圈還是有些猶豫
: 加上工作有點忙碌 所以就一直耽擱相關的研究
: 不過最近在臉書上偶然被這個影片打到
: https://i.imgur.com/bZqbeX0.png
: 影片網址：https://reurl.cc/yyVby
: 老實說 這個影片的確有打中小弟心中的一些疑問
: 而且影片應該還有後續 就蠻想繼續看下去的
: 同時他們也有推一門加密貨幣投資入門的課程
: 點了試聽覺得很不錯
: 想說等後續影片推出 如果ok的話應該就買下去了
: 不過在此也想詢問板上前輩們
: 一開始接觸加密貨幣時
: 如何做投資 保持什麼心態 怎麼選交易所之類的
: 都是在哪裡了解相關資訊的呢?
: 還請各位前輩指點了!
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