[開課學院]: 金融學院
[開課系所]: 財金系
[課程名稱]: 共同基金
[老師名稱]: 邵宜君 老師
[開課學期]: 971.971
[類型]: 97-1期中考/97-2期中考
971 期中考
1.基金”淨值圖”適合以技術分析來判斷否？
2.請問何謂「開放式」與「封閉式」基金？其流動性何者為佳？
3.投資人於集中市場買進某支基金，當天該基金之收盤價為10元，淨值則為12元，請問
該封閉式基金為溢價或是折價？幅度多少？
A：公式：基金折價(溢價)幅度=[(基金市價-基金淨值)/基金淨值]*100%
4.何謂共同基金？其與股票最大的不同點在哪裡？
A：(1)共同基金即為共聚資金，共享利益，共擔風險費用。
(2)其流動性優於股票
5.談談你對這次美國金融風暴的看法。
6.張先生向日盛投信公司申購一筆基金，申購價金為新台幣10萬元，該基金的申購手續
費為1.5%，銀行保管費為0.12%，基金經理費為1.5%，請問張先生之申購”總價金”為多
少元？
A：10*(1.5%+1)
7.A.巴菲特：「貪婪是好的，但要有耐性鍛鍊貪婪。在別人恐懼時展現貪婪；再別貪婪
時展現恐懼。」
B.坦伯頓：「Buy during times of pessimism.」
請問上述兩位投資大師所主張的觀點與理念是否相通？為什麼？
8. 共同基金的運作架構有何優點？
A：(1)基金保管(受託人)與投資管理(委託人)兩者分開
(2)基金資產與經理公司及保管機構獨立
(3)基金投資人(受益人)享有法令保障
(4)主管機關予以監督管理
97下 期中考
一、問答
1.一般共同基金大多屬於被動式管理還是主動式管理？為什麼？
2.談談你對這波金融風暴的看法？
3.何謂非系統風險？為何共同基金能規避非系統風險？
4.共同基金與股票的差異點有哪些？
5.傑西‧里佛摩：「Big money was never made in the buying or the selling. The
big money was always made in the waiting.」
坦伯頓：「Buy during times of pessimism.」
上述兩位名人的觀點是否有共通之處？為什麼？
6.在共同基金的發行架構終，基金公司、投資人與保管銀行三者的關係為何？
二、計算
1.投資人於集中市場買進某支封閉式基金，當天該基金之收盤市價為12元，淨值為10元，
請問該基金為溢價或折價？又其折(溢)價的幅度多少？(請將算式完整寫出，否則不予記
分)
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