→ borriss:算到後來就會覺得總數有增加就好 (誤 09/24 15:26
推 elvies: 09/24 15:32
→ yrhhimamr:總數對就好了(無誤) 09/24 16:26
推 stad:關於基金那邊 假如不漲反跌呢? 09/24 17:00
推 wyytw:把基金資料輸入到機智網不就更方便 ? 09/24 17:27
推 sheng307:excel+匯入web資料(淨值) 服用中 09/25 20:59
不知道各位的投資是如何計帳的 分享一下我的方式
我的模式是把自己的投資是為一個基金來計算
計算步驟如下
(1) 區分生活用帳戶和投資用帳戶
目的是讓投資有獨立專戶 獨立計算損益
(2) 設定起始日期 以這一天的淨值最為初始值
我自己是設定雷曼倒閉的那一天做為起始日
(3) 成立基金
把投資用帳戶的資產加起來做為基金淨值 假設為一百萬
再自行決定要發行幾個單位 假設一萬個單位 那每單位淨值為一百元
(4) 定期更新
之後定期(我自己是每月)更新基金淨值 並更新單位淨值和單位數
要注意的是基金淨值等於資產淨值+未投資的現金+未收到的股息
再計算上通常會遇到一些問題點
(1) 資金的加碼和減碼
我自己是不會在投資專戶裡擺太多閒置資金 因為活期存款回報太低
如果遇到要加碼的情況 會從生活帳戶裡面轉一筆錢到投資專戶
假設要逢低加碼了 此時基金淨值下跌到80萬元 發行10000個單位 每單位80元
此時轉帳100萬元進來 購買了1000000/80=12500個新單位
這樣基金總共發行了22500個單位 每單位80元 總值1800000元
假設基金淨值漲到了250萬 每單位111.111元 逢高減碼一百萬元(轉出)
基金被贖回9000個單位 剩餘13500個單位 單位淨值仍是111.111元
(2) 配息和配權
我會在除淨的那一天 手動把未拿到的現金股息和股子股孫 計入不可動用基金資產裡面
台股兩稅合一產生的Tax credit 我也會計入不可動用基金資產
等到股息入帳或明年退稅款入帳時 才會把這些資產移到基金的現金帳下面
這樣計算的好處是
(1) 除了知道自己的報酬率之外 也可以看出自己的投資紀錄
標的物的漲跌 只會影響到單位淨值 不會影響到單位數
只有投資人(這個基金只有你一個人投資)買進或贖回 才會影響到單位數
比對基金的發行單位數和相對應的指數 就可以看出
你是追高殺低 還是 低買高賣的投資人
(2) 計算investor return
基金除了total return之外 還有investor return
回報大概是由 "買賣標的" "買賣價格" "買賣數量" 來決定
total return反映的只是標的物的漲跌
但投資人一定不會全部時間且全部資金參與市場
故investor trturn是反映圖資人的真正回報
投資人可計算出自己的investor return後
再分析自己的弱點是 標的物錯了 還是價格錯了 還是數量錯了 再慢慢修正
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