(5) 購買美債-初級市場
上一篇說了如何在二級市場購買美債(國債) 二級市場的交易對手是金融機構
報價是由金融機構提供而非市場價格 那如果要在初級市場購買呢
那就是參與Treasury Auction
美國財政部每周(四)會公布新發行的公債供投標 下周一結標 之後是繳款 配發 起息...
要參與Treasury Auction非常簡單 只需在結標時間前選擇要下標的債券
輸入購買數量送出即可 對投資人較沒保障的是
你無法事先知道是否成交和成交價格 一切由市場決定
如果配發結果是負利率(如金融海嘯最恐慌時期) 那就冏了
推薦的參與金融機構 還是Etrade 因為不收佣金 最低下單金額5單位(5000元)
TDAmeritrade的收費是$25 最低下單金額2單位(2000元)
(6) 購買人債-初級市場
現在人民幣話題很多 到底何時會升值說不準 但好像沒聽過說會貶值的
如果想投資人民幣且收點利息 人民幣債券是一個選項
一樣 本文只談台灣投資人可以買的人民幣國債 只有兩種 憑證式國債和儲蓄國債
憑證式國債是單利計息 到期一次還本付息 儲蓄國債是每年付息一次
之前說過人民幣是360天計息 一萬元年息5% 一年的利息是10000*5%*365/360=507元
憑證式國債可以在網上和櫃檯購買 儲蓄國債只能在櫃檯購買
1. 開戶
首先你必須要在大陸有人民幣帳戶 這沒有辦法郵寄開戶 必須親自跑一趟
開戶行必須有經營國債業務 建議是中國 農業 建設 工商 交通 招商裡選一家
要我推薦的話我推薦招商 我用很久了 各方面都不錯
如果你要買儲蓄國債 必須另外開儲蓄國債託管帳戶 開戶費用是10元
2. 購買
接下來注意財政部的發行公告 在接受認購期間上網或去櫃檯購買即可
成交方式是先到先得 售完即止 每單位一百元 每次認購限額為1單位到30000單位
#18zUChaV (WorkinChina) 這是我之前在其他版提供的國債發行資訊
3.轉讓
這兩種國債不允許轉讓 只能賣還給銀行(政府) 因此 是無法賺取資本利得的
提前贖回會有費用(罰金) 憑證式國債收取票面價0.1%的費用 儲蓄國債收取6個月利息
這筆錢是政府收了 不是銀行收進口袋
4.費用
除了開戶時收取的10元和提前贖回罰金外 基本上 沒有任何其他費用
5.參考資訊
2010年Q1的憑證式國債利率 3年 3.73% 1年2.6%
認購期3/1-3/20 假設3/1認購 就是3/1起息 2011/3/1(或2013/3/1)還本付息
由於升息預期強烈 賣的並不好
待續......
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