作者durant1224 (威爾.杜蘭特)
看板Fund
標題Re: [新手] 麻煩幫我比較這七支基金
時間Wed Nov 1 23:54:56 2006
我剛剛看了一下..挖咧!!真的是一組極度耀眼的組合..
可是如果定眼一看..又好像不是這麼一回事..!!
"美林環球資產配置基金"
我記得很多網友都有買過這一支基金..
這一種基金有個特點..就是"保本"
在多頭--->股多債..
在空頭--->債多股..
縱使是在多頭股多於債的狀況下,
經理人也是選擇藍籌股或收益型的股票
總不會把錢拿去投資類似於納斯達克的市場..在那邊衝鋒陷陣吧...XD
所以這有個優點就是"近可攻.退可守"..
我認為是可以把它列為你的投資組合..
可是一定要買這一支嗎??
我持保留態度..
那我比基金最重要的績效來說好了:
1.
美林環球資產配置基金 - A2-EU
過往總收益 (%, 美元)
年度化收益截至 9-2006
總收益
百分比 +/- 基準指數 組別排名
本年迄今收益 11.12 1.68 56 of 192
一年 15.67 2.16 57 of 183
兩年收益率(年度化) 12.81 2.26 44 of 173
三年收益率(年度化) 12.89 2.26 35 of 144
五年收益率(年度化) 11.80 3.47 19 of 107
十年收益率(年度化) --- --- ---
----------------------------------
富達基金-歐洲平衡基金 -A
過往總收益 (%, 美元)
年度化收益截至 9-2006
總收益
百分率 +/- 基準指數 組別排名
本年迄今收益 16.36 6.92 9 of 192
一年 21.38 7.87 15 of 183
兩年收益率(年度化) 16.67 6.12 12 of 173
三年收益率(年度化) 16.92 6.29 7 of 144
五年收益率(年度化) 14.64 6.31 3 of 107
十年收益率(年度化) 9.41 1.87 1 of 43
-----------------------------------
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球平衡基金 - A-INC-$
過往總收益 (%, 美元)
年度化收益截至 9-2006
總收益
百分比 +/- 基準指數 組別排名
本年迄今收益 15.04 5.59 16 of 192
一年 19.65 6.14 27 of 183
兩年收益率(年度化) 13.14 2.59 41 of 173
三年收益率(年度化) 14.15 3.52 25 of 144
五年收益率(年度化) 11.73 3.40 20 of 107
十年收益率(年度化) 7.67 0.13 4 of 43
因為股債混合型基金是走長期配置的..所以我把1~3月的績效去掉了
所以如果你想炒短線發財..請另選別支..^^
現在讓我們來檢視一下..
兩年收益率 三年收益率 五年收益率 夏普比率
美林環球資產配置基金 12.81 12.89 11.80 1.81
富達基金-歐洲平衡基金 16.67 16.92 14.64 1.60
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-
全球平衡基金 13.14 14.15 11.73 1.70
這邊就讓我丟一下書包!!何為夏普比率??
是一種用來評鑑基金風險的方法..
(基金報酬率-無風險證券的報酬率)/此基金在此時的標準差
=所得數字越高--->代表基金的回報率越佳..
看到沒有如果以夏普指數來看..美林真的是很不錯..
可是在看績效..
五年的表現..只略勝於富蘭克林坦伯頓..卻遠輸於富達
再看二年.三年..差異就出來了..
看似很小..可是如果今日你的投資金額..是百萬以上..
那賺的錢就有差了..^^
還有Beta 指數..這個有網友問過我了..所以我就懶的打了..!!
至於其它基金..日後再打吧...^^
※ 引述《wenling211 (幸福無罪自由萬歲)》之銘言：
: 1309 坦伯頓成長
: 2504 天達環球策略
: 2503 天達環球能源
: 0602 富達歐洲
: 0622 富達新興市場
: 0328 美林環球資產
: 1115 霸菱拉丁美洲
: 我想買定期定額的
: 以上七支基金，可以麻煩幫我比較好壞優缺點嗎？
: 感謝！ (大概分析一下就好，可回到我信箱)
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 192.192.90.205
推 jayjay6125:D大是高手....我也不喜歡美林環策....因為他很鳥 11/02 00:16
→ jayjay6125:謝謝D大給我們很詳細的分析 11/02 00:17
推 drewlin:強者 精闢分析~^^ 11/02 00:55
推 Sushisu:很不錯的分析 多分析幾次 我這新手可能也會比較瞭解 11/02 02:18
推 lyndon:分析的很清楚 值得m起來喔 11/02 09:51
推 darrengonzo:推 11/02 10:28
推 sachen:好像不是“丟書包”，是“吊書袋”吧？ 11/02 13:11