[心得] 紅酒投資

[coolgigi (markus)]

紅酒投資

今天的經濟日報”生活理財家”專欄的標題為 “投資紅酒 30萬就能進場”, 內文說投資
人只要有30萬新台幣投資於頂級紅酒, 並持有5年以上, 就能有2~3倍的漲幅.

持有五年可以賺2~3倍, 平均下來年報酬率有40~60%, 聽起來似乎很不錯, 我也聽過電視某
位明星拿了一瓶紅酒說這是他最大的投資。然而紅酒投資真是如此嗎? 我想可能有點誤導
了.

  首先, 紅酒本質上是食物, 最終的目的還是要拿來吃的(或是精確的說, “喝”), 所以
保存的好壞是首要關鍵, 一瓶壞掉的紅酒, 就和打碎了明代玉瓷一樣, 是一毛錢都不值的
. 更特別的是, 陳年紅酒, 就如同老人一般的脆弱, 任何外在的變化(如溫度突升或是過度
搖晃)都可能造成這瓶酒的傷害. 而紅酒除了打開來, 沒有更好的方法去驗證酒的品質,
 所以基本上, 對買主而言, 除非能確定你的來源和保存一定沒有問題, 否則基本上是沒有
人會和你買的.

  其次, 是交易對象, 任何買賣都要同時有買家和賣家才能成立, 基本上, 會花大錢去買
, 多半也是紅酒的專家(當然市場也有不少的田僑仔), 這些人多半有固定的管道去買酒
(至少不會是去家樂福或大潤發買的), 像個人這樣的散戶, 基本上是很難和買家接上線的
. 特別是散戶可能有以上保存的疑慮時.

  所以一般紅酒交易是怎麼進行的呢? 一般交易的單位基本上都是以箱為單位, 並且存放
於一些知名的酒窖之內, 所以二造交易時, 有點類似銀行轉帳一樣, 把這箱酒移到另一櫃
去, 酒從頭到尾沒有離開過酒窖. 目前台灣也有類似酒窖作同樣的生意, 不過價格基本上
還是用喊的, 價格上仍屬不透明.

  那一般大眾如何能投資紅酒呢? 我想最好的方法還是透過紅酒基金. 以下是二檔投資於
紅酒的基金

基金名稱        投資範圍        平均年報酬率    標準差  單月最大下跌率
The Vintage Wine Fund   投資在高級紅酒  10.58%  3.2%    -1.6%
Orange Wine Fund        投資在紅酒與紅酒相關的公司      11.83%  13.89%  -10.2%

當然有興趣的人 可以到這裡去看看更多 所謂 特種基金
http://www.newfinancialworld.com/content.php?id=134

  不過, 基本上要特別留意的是, 這些屬於高奢華基金過去幾年報酬不錯, 多是主要受惠
於前幾年的景氣過熱和很多新富階級的興起, 事實以上紅酒價格過去100年來看, 我相信絕
對沒有近五年漲的多. 所以如果你把前幾年的報酬視為這些基金的常態報酬化的話, 小心
當景氣反轉時, 這些基金也會首當其衝.

相關網站:
Alex 澳洲品酒日記　http://www.allpass.com
五號酒館 http://www.wineschool.com.tw

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http://www.rusrule.com
談經濟分析 美股投資和大陸事務
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