定期定額大家都知道是平均成本的方法之一
再基金下落之時 將資金放入可以購得更多的單位數
順便攤低規損的報酬率
假設第一個月時金淨值是A購得B個單位數
第二個月時 淨值是C購得D個單位數
則在第二個月時我麼投資報酬率可算為
CB+CD
──── - 1 (不論A大於或小於C 投資報酬率都會被縮小)
AB+CD
當然虧損時更是因為如此 所以才要做資金加碼的動作
但是 這種攤低成本的方法 再資金累積初期時可能極為有效
但累積到中長期可能就沒什麼效果了
@@" 沒什麼效果?? 對!!
假設我一個月花5000作定期定額 則一年後
當時應有六萬 我投入5000來攤低成本時 這時5000可能佔了1/12
但當我累積到三年時(十八萬) 這時投入5000元來做攤低成本時 卻只佔了1/36
很明顯的 攤低成本的效果被大打則扣
所以利用定期定額來做平均成本法 仍是需要小心的
最好的方法就是要懂得做部分贖回或轉換 以免辛辛苦苦累積的財富就降一起賠進去了
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 210.192.167.231