Re: [問題] 請大家看一下我的投資組合

[yanan0413 (來問問題)]

※ 引述《ilovemj (Michael)》之銘言：
:  以下是我近期剛買進的定期定額投資組合以及投資原因:
:  貝萊德環球資產配置基金
:  --全球平衡+較穩健，算穩健型。
:  天達日本股票基金
:  --看好日股以及日本未來經濟，認為目前處於低點。
:  貝萊德拉丁美洲基金
:  --新興市場最活潑的（目前已經小獲利）
:  貝萊德世界礦業基金
:  --投資原物料以及能源相關。
:  施羅德環球基金系列-新興市場債券基金 A1
:  --債券方面看好新興市場部分。

恕刪

有個觀念不知道正不正確
提供給大家參考公評一下

http://www.stockq.org/economy/cap.php

上連結是全球主要國家股票的市值
也就是這些股市內的股票總和"總共值多少錢"

如果今天A公司的股票獲利比B公司好
照理來說你應該會出比B公司股票更高的價碼去買A公司的股票
粗淺地推論 A國股市的市值比B國還高的話 是不是代表獲利應該比較高
(當然本益比也要納入考量 不過這裡先不談這些)

該國的股票市值有多少某些程度上反映了這個國家的股票值多少價值(廢話)
值錢的大家願出價格才高

還可以再搭配GDP來看 http://www.stockq.org/economy/gdp.php

細心一點可以發現美國在各項數值上幾乎是第2名到第10名的總和

如果説你買了這麼多標的是希望降低一些風險
我想請問你會多買一些排名在1-10的多一點 還是40-50的多一點???

看了這些數據 請問如果你是一個希望穩定獲利不要有太多波動的投資人
你會選甲方案 還是乙方案

甲 : 市值1-10放50% 11-20放50%
乙 : 市值1-10放90% 11-20放10%

不少大家認為很熱門很賺的地區(特別是新興國家)
在以全球股票作為標的的ETF 持有這些地區的比重根本是少得可憐
以一個全球投資面面俱到又要分散風險的考量下
正常來說新興國家的比重本來就不會太多
我個人覺得保守的投資人
新興國家在股票基金內有個20%就已經很多了

當然股票市值是過去有多少人願意以此價格買賣的金額 是過去的數據
我們不能看過去來投資
也一定有人會說很多小國家市值雖低 但是爆發力十足阿
是的 會有機會往上爆 那也會有機會往下爆 並且爆很多
(這波是新興市場跌得多還是美國股市跌得多?)

說的這麼多
就穩健和資產配置的角度來看
你該怎麼決定比重?

如此一來
更不要說有哪些比重你想要去投資單一產業了
礦業 綠能 水資源 黃金
這些只是股市中的一小部分的股票
即使可能分散在各個不同的國家
這些股票的市值總和也不會大到你需要買個佔資產5-10%的必要

想要分散風險
只是做到了把錢分到很多"不同"的基金上
事實上根本把太多資源放在少部分的國家或產業上
你買這麼多產業
那還不如就買美國股市就好啦
你看看美國股市有多少支股票 囊括多少產業 有多少營收來自海外
保證比這樣亂買還分散 而且還穩定

所以說站在這樣的觀點下
對於台灣50我並沒有買太多

你要分散風險你會去買50支台灣股票還是500支美國股票?

上述是給新手參考一下
要買股票基金先了解一下全球的股票市場是長怎樣 怎麼的一回事
不是到了基金總表前面看看這也不錯 那也不錯 這有潛力 那也有潛力
然後說多買幾隻叫做分散風險....

以上可能只適用重視資產配置的保守投資人
像我這般保守膽小的

我也只是個新手 有錯請指教批評
嗯...報告完畢

--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 140.109.224.190
推 Allenguy:聽起來滿不錯的 但美國崩...不就整體一起虧損了 = =
→ Allenguy:分散風險一般最好是做套利交易 其他都是騙人的
→ Allenguy:另外不要去碰不懂的東西 這點很重要
A大提到很重要的一點 是很多人拿來多買些非美國地區的理由
是的 如果全買美國 你的資產當然是完全跟著美國股市消長
但是 有哪些標的在美國崩跌的時候 反而可以逆勢成長的(單就股票而言)
景氣好的時候嫌美國漲不夠多 景氣反轉的時候是非美地區哀鴻遍野

即使大家這麼看壞美國 每次經濟不好就要說美國已經鳥掉了 老大要換人做了
其實我到覺得在未來幾年 甚至是幾十年
各國股市靠美國來餵養的情況還是不會有太大的改變

另外我寫這篇不是鼓勵大家全買美股
主要是提醒 美國跟非美國地區 比重該是如何

推 linbryan:不同思考方式,推薦
推 ffaarr:這篇很不錯提出值得思考的方向！
※ 編輯: yanan0413       來自: 140.109.224.190      (04/13 09:33)
推 taishiang:所以有人說「美股會先漲起來」 事實上是新興市場先漲
→ taishiang:以上 我只是想說 看來是一回事 事實上 影響的因素何其多
→ taishiang:例如 新興市場漲的原因 有一半可能是中國所引起
→ taishiang:而美股 似乎二月還在跌(有點不確定)
→ taishiang:但基本上 美國連動性之大這點 我是完全認同的 推本文 謝
推 guardian93:美國之於新興  就像中鋼台塑之於中小型股
→ guardian93:真的很弔詭  可是大家都想說中小型才會飆的快
推 ilovemj:投資美國或者投資新興市場 差別在於想要穩健或者想高獲利
→ ilovemj:也因為遇到大衰退 所以新興市場跌很慘，但換角度想，
→ ilovemj:現在這個時機投資新興市場，不乏是個好機會
→ ilovemj:當經濟復甦時 新興市場彈升的幅度應該會比成熟的市場好