http://www.funddj.com/y/yb/YP302000_ET001005.djhtm(有98檔)
這工作要花時間,所以我還沒做,有興趣的可以先玩玩 XD
2.獲利來源
台股是個特別的市場,20年來可說是區間上下,但殖利率又很高
所以如果長期持股的人,基本上獲利來源不太會是價差,而是股利
如果想賺價差的人,勢必要擇時進出市場
以最近二十年來,台股大的趨勢有六次
如果跌超過40%算熊市,下跌超過40%以後的最低點往回漲10%為買進點。
買進後以熊市的最低點獲利80%為停利點,若超過停利點續漲則以最後的高點回跌10%為賣出點。
知道這樣可以賺多少嗎? 1991年的100萬台幣,2009會變成1300萬(以上這是某雜誌的報導)
那麼,如果只賺股利呢?以平均殖利率大約6%來算,20年會讓100萬變成300萬
所以整整差了1000萬,也就是本金的10倍
以這樣的市場,有一個穩定的系統去擇時,要勝過長期持有是有可能的
只是切記兩點:
1. 系統將來還能用嗎?
2. 台股會不會失落(N*十年)?
而很遺憾的,這兩點都只有可以預測未來的大大可以知道答案,像我這種新手是看不透的
所以我會比較建議7.5%穩穩賺就好,怎麼做?
其實台股殖利率挺有趣的,股價好的時候配息也多
所以如果在低點買,然後用成本價算高點的殖利率
其實可以到10%,而平均下來也有7.5%以上
舉例來說,台灣五十這五年來平均每年配2.26元
如果買的成本是30,平均下來每年殖利率就是7.5%
再加上股息再投入的效果,其實年化下來,報酬率也是很不錯的
同理,如果定期定額,台灣50成本價大約是48左右,那麼殖利率就只剩下4.8%了
所以如果長期持有,搭配上買便宜貨,然後工具則選擇0050,我認為是穩定而理想的方式
長期持有的好處:省去看盤時間、省去交易成本
買便宜貨的好處:買到股市應有的價值,甚至物超所值
被動工具的好處:獲得與大盤相當的績效、降低交易與持有成本、多樣的成份股有效分散風險
缺點:比不上可以預測未來的大大們
至於怎麼買便宜貨,方法其實很多,上面有提到一個高點往下40%的
也有書專門在談:「逮到底部,大膽進場」,有十種方法
或是用KD、均線.....其實都好
反正就是找到方法讓你不會在七八千點還買進然後幻想破萬點就好
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這話題很有趣
1. 台股基金的績效
這部份可以看一下Stock版的「台灣共同基金界之不能說的秘密」系列文
作者還有提供原始檔案可以下載來自己分析,很棒
由於裡面還有各式各樣基金,所以如果只想看台股基金的,可以去基智網把台股基金挑出來