Re: [討論] 漫步華爾街中的指數基金投資組合

[ffaarr (遠)]

※ 引述《joviwu (joviwu)》之銘言：
: 請問如果要照漫步華爾街（2008年5月10日第三版）
: 指數基金投資組合（第15章表15-1）
: 我照自己可以承擔的風險去作配置
: 現金5％
: 先鋒主要貨幣市場基金（這隻我找不到）
: 書上建議可以換成短期債券基金或是免稅貨幣市場基金（這種基金我也找不到）
: 我換成Vanguard Short-Term Bond ETF 管理費 0.11％


你如果住台灣的話，我是覺得沒必要去買美金的貨幣市場基金，漫步華爾街

是寫給美國人看的。對美國人來說存美金沒有匯率風險，但對台灣人來說有

所以你要配置現金直接定存台幣其實是最合理的作法。（尤其現在美金利率沒比

台幣高）真要存美金就用銀行存就好了，特地換成美金匯到國外再買基金

花的成本太高。

: 債券20％
: Vanguard Total Bond Market ETF 管理費 0.11％
: 房地產證券10％
: Vanguard REIT ETF 管理費 0.10％
: 這隻ETF只有投資美國房市
: 可是全球型的REIT ETF 管理費似乎都要0.50％
: 例如SPDR Dow Jones Global Real Estate ETF
: 請問有管理費低的全球型REIT ETF可以推薦嗎？


沒有費用更低的了（另提醒一下那個數字是總開銷而不只是管理費）

另外買非美國 或者全球房地產etf要注意的是

目前沒有任何一支是真正的純reits基金。 也就是一般

而言會在  reits和地產股票之間達成一個比例。  其實重點也就是因為

除了美國以外其他國家的reits都還不夠發達，市值太低，

代表性分散性也不夠，所以多半需要靠一些地產公司 來補充。

（沒幾支的台灣就不提了，即使是reits相對較發達的香港，reits的市值也

比那些大地產公司旗下的地產要少得多）

所以要先想好如果是要買純reits，這些etf都不適合。


: 股票65％
: 三分之二美國股票（包括小型成長股）
: Vanguard Total Stock Market ETF 管理費 0.09％
: 三分之一美國以外股票包括新興市場股票
: Vanguard Europe Pacific ETF（歐洲跟太平洋已開發國家） 管理費 0.12％
: Vanguard Emerging Mkts ETF（新興國家） 管理費 0.25％
: 這樣需要3隻ETF來作規劃
: 我知道還有兩種組合也可以達到相同的目的


提醒一下 這個方式跟後二者有一明顯的不同。就是這個組合沒有加拿大這個並

不算小的股市。

: 第一種組合 是直接買Vanguard Total World Stock ETF 管理費 0.30％
: 就可以一隻抵3隻 但是 管理費太高 投資成本也變高
: 第二種組合是
: Vanguard Total Stock Market ETF（美股） 管理費 0.09％
: VanguardFTSE All-World ex-US ETF（美國以外國家，包括新興市場） 管理費 0.25％
: 這組合投資成本還是沒有比原來的低

追求低費用是很好，不過這零點零幾的差異我是覺得是還好，便於達成自己理想的配置

以及便於買入（以及節省買入時的成本）

或更於未來的再平衡（如果你想作的話） 我覺得可能更重要。

: 海外證券商 我想選擇SOGOTRADE 每筆交易3美金
: 對我而言 投資成本應該是最低的(Zecco要有25000美金才有免手續費，=..=!)
: 請問這樣的投資組合配置是否還有改善投資成本的空間嗎？
: 再請問美國稅金方面海外投資人需要注意哪些地方？ 才可以減少稅金上的損失
: 謝謝

就按時申請退稅就是了。

但被扣稅到退稅還是會增加一些時間成本，所以如果定期買入的話，選擇在配息
之後再買是比較有利。





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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) 
◆ From: 211.74.5.103
推 luoren:推 回得很詳細 ...
→ luoren:另外firstrade有銀行匯補貼,每次匯入$5,000以上金額可以補
→ luoren:$25 如果每次交易的支數不多，6.95交易費用來算等於抵3次
推 kirkby:可考慮用 SCHF (TER 0.15%) 替代 VEA (TER 0.16%)
→ kirkby:SCHF 有包含加拿大的市場
→ joviwu:謝謝 各位的建議 讓我受益良多