作者fundnewer (基金新手)
看板Fund
標題[心得] 不定期不定額小額單筆投資法
時間Mon Sep 16 00:20:03 2013
部落格好讀版:
http://fundnewer.blogspot.tw/2013/09/blog-post.html
投資基金大概差不多兩年時間,新手期就是傻傻的定期定額,觀察了市場一年以後,
也看了基金板推薦的新手入門書,現在漸漸懂得抓入場時機,並且嚴守停利點出場,似乎
減少了一些亂買亂賣的機會,也讓報酬率好看不少,以下分享一些我常用的投資方法
(註:我只投資境外基金,以下也只談境外基金):
通常我的第一步是蒐集資訊。例如看外匯板置底分析師的部落格,觀察目前整個國際
市場的情勢與投資人心理,畢竟外幣和股市之間是息息相關的,而且換了外幣除了定存,
拿去買基金也是不錯的選擇,也可以和自己的分析互相對照學習(譬如五浪分析等等技術
分析);還有國際主要相關財經新聞與國際大事也是一定要看的資訊(例如日本市場就看
日本経済新聞等等,偷懶的可以去爬外匯板有一週的國際重要風險事件)。
第二步是找出有興趣的基金標的,例如看好美股,可以找投資美國的基金,或是產業
基金多投資於美國的(例如生技)。除了績效以外,很重要的還有持股類型,如果要長期
投資,可以找持股有許多寬廣經濟護城河的基金(例如醫療、金融、媒體等等,推薦閱讀
《尋找投資護城河》);如果要短期投資,那就找短期盤整的基金(例如實際經濟體質沒
什麼變化,純粹因獲利了結等因素產生賣壓而下跌的,如日前五六月日股大跌時加碼進
場買日股基金),或是根據消息面做操作(例如先前北韓放風聲要打南韓時買南韓基金)
等等;至於報導已經漲很多的很可能符合擦鞋童理論,要特別小心。
但記得這是短期操作,見好就收切勿貪多。
第三步是尋找進場點。以摩根日本這支基金舉例來說:
http://ppt.cc/kRqv
這是stockQ指數的網頁,當價格低於( MA30 + MA72 )/2線時(紅圈處),就可以準
備進場或加碼,但請注意,這只能用在多頭市場,沒把握這個市場還走多頭的時候請勿用
此方法進場(判斷走勢請回到第一步)。通常第二步到第三步會需要一些時間(少則幾個
月多則半年到一年都有可能),因為績優基金的低檔不會常常有,如果真的遇到請把握機
會(例如生技基金近期的盤整期通常很短)。
第四步是決定進場的方式,像上圖的摩根日本,可以看到兩次盤整期都大概有十幾天
以上,一次壓身家的風險太大,這時可以採取的方式是分批加碼,每天買一點(如果是可
以每天下單的定期定額系統,可以考慮一天最低額度三千元)。
像我在盤整期是採取大跌大買,小跌小買的模式,
至於如何在當天盤中交易時就大概得知當日的淨值是漲或跌,可以使用Google Finance
新增Portfolio,把該支基金的持股明細(在基金的財報裡面可以找到)
加入portfolio,之後只要股市開盤google就會自動幫你計算漲跌百分比囉。
例如我自己製作的富蘭克林生技領航的部分截圖:
http://ppt.cc/1yba
紅圈部分就是依照持股所算出來的漲跌比例,
當然因為基金持股不一定和財報上一致,以及基金結算時間不一定是股市收盤時間而有一
些差距,但可以做為申購或贖回的參考,另外也可參考該基金相關的大盤指數
(ex 日經、道瓊、生技指數等等)。
最後提醒一定要做好風險控管,當趨勢還不確定之前,千萬不要孤注一擲,手上留著
現金有時可能是最好的選擇;萬一真的發生預料外的虧損,也要有承認錯誤的勇氣,先把
承受失敗的準備做好再進場,才是投資(正確來說是投機)該有的態度。
※完全不想虧損者請選擇定存
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